渤海銀行福州分行因6項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰375萬(wàn)元

海峽網(wǎng)金融頻道訊 未按項(xiàng)目進(jìn)度發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款，流動(dòng)資金貸款貸前調(diào)查不盡職……9月9日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)福建監(jiān)管局公開一則行政處罰信息顯示，渤海銀行股份公司福州分行因多項(xiàng)違法違規(guī)行為被處375萬(wàn)元罰款，該行5名相關(guān)責(zé)任人也受到警告、罰款處罰。

經(jīng)查，渤海銀行福州分行存在以下主要違法違規(guī)事實(shí)：未按項(xiàng)目工程進(jìn)度發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款；流動(dòng)資金貸款貸前調(diào)查不盡職、授信審批不審慎、貸后管理不到位；反向保理業(yè)務(wù)調(diào)查不盡職；個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款貸前調(diào)查未盡職；辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)未對(duì)增值稅發(fā)票原件加蓋專用章、未核實(shí)查驗(yàn)部分增值稅發(fā)票真實(shí)性；信用證開證前調(diào)查不盡職。

8月31日，渤海銀行福州分行依據(jù)《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》第十五條，《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第二十九條，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項(xiàng)、第四十八條第（二）項(xiàng)，《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第六條、第十三條、第十六條、第三十條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條、第十六條、第四十一條，《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第七條、第十四條、第十五條，《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十三條，《關(guān)于加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管促進(jìn)票據(jù)市場(chǎng)健康發(fā)展的通知》第三點(diǎn)，《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》第五條等規(guī)定，決定對(duì)渤海銀行福州分行合計(jì)處以375萬(wàn)元罰款；對(duì)相關(guān)責(zé)任人分別給予警告、罰款。