因EAST數(shù)據(jù)質量違法違規(guī)，廣發(fā)銀行被罰420萬

海峽網(wǎng)金融頻道訊   近期，銀保監(jiān)會嚴肅查處一批監(jiān)管標準化數(shù)據(jù)（EAST）數(shù)據(jù)質量領域違法違規(guī)案件，對政策性銀行、國有大型銀行、股份制銀行等共21家銀行機構依法作出行政處罰決定，處罰金額合計8760萬元。21家被處罰的銀行機構包括廣發(fā)銀行、渤海銀行、浙商銀行、恒豐銀行等。其中，廣發(fā)銀行股份有限公司因存在16項違規(guī)，被罰款420萬元。渤海銀行股份有限公司存在15項違規(guī)，被罰款360萬元。浙商銀行股份有限公司存在15項違規(guī)，被罰款380萬元。恒豐銀行股份有限公司存在18項違規(guī)，被罰款480萬元。

據(jù)（銀保監(jiān)罰決字〔2022〕23號）顯示，廣發(fā)銀行股份有限公司存在違法違規(guī)行為如下：一、逾期90天以上貸款余額EAST數(shù)據(jù)存在偏差。 二、漏報貸款核銷業(yè)務EAST數(shù)據(jù)。三、漏報信貸資產(chǎn)轉讓業(yè)務EAST數(shù)據(jù)。四、債券投資業(yè)務EAST數(shù)據(jù)存在偏差。五、漏報公募基金投資業(yè)務EAST數(shù)據(jù)。六、投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務EAST數(shù)據(jù)存在偏差。七、EAST系統(tǒng)理財產(chǎn)品非標投向行業(yè)余額數(shù)據(jù)存在偏差。八、EAST系統(tǒng)分戶賬與總賬比對不一致。九、漏報分戶賬EAST數(shù)據(jù)。十、漏報對公活期存款賬戶明細EAST數(shù)據(jù)。十一、未在開戶當月向EAST系統(tǒng)報送賬戶信息。十二、EAST系統(tǒng)《表外授信業(yè)務》表錯報。十三、EAST系統(tǒng)《對公信貸業(yè)務借據(jù)》表錯報。十四、EAST系統(tǒng)《關聯(lián)關系》表漏報。十五、EAST系統(tǒng)《對公信貸分戶賬》表漏報。十六、EAST系統(tǒng)《總賬會計全科目表》漏報幣種信息。
　　中國銀保監(jiān)會依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關審慎經(jīng)營規(guī)則，對其罰款人民幣420萬元，處罰日期2022年3月21日。

廣發(fā)銀行處罰公告截圖

近年來，銀保監(jiān)會高度重視監(jiān)管數(shù)據(jù)的整體治理水平和質量控制機制，組織開展了對21家全國性中資銀行機構EAST數(shù)據(jù)質量專項檢查。對檢查發(fā)現(xiàn)的漏報錯報EAST數(shù)據(jù)、部分數(shù)據(jù)交叉校核存在偏差等數(shù)據(jù)質量違規(guī)問題，銀保監(jiān)會依法嚴肅予以行政處罰。同時，督促銀行機構嚴肅追責問責，深挖數(shù)據(jù)質量違規(guī)問題背后的治理不完善、機制不健全等根源性問題，堅持當下改與長久立相結合，完善機制缺陷，彌補制度漏洞。

監(jiān)管數(shù)據(jù)真實性和準確性是銀行機構內控合規(guī)的內在要求，更是貫徹落實政策部署和監(jiān)管要求的具體體現(xiàn)。銀行機構要切實承擔數(shù)據(jù)質量的主體責任，對照監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化規(guī)范的相關要求，提升數(shù)據(jù)治理能力，強化數(shù)據(jù)質量管控，持續(xù)提高數(shù)據(jù)報送的準確性和全面性。

下一步，銀保監(jiān)會將繼續(xù)加大對監(jiān)管數(shù)據(jù)質量違法違規(guī)問題的查處力度，嚴肅市場紀律，提高違規(guī)成本，引導并督促銀行機構切實發(fā)揮監(jiān)管標準化數(shù)據(jù)在防范金融風險、提升內控水平等方面的作用。