民生銀行被罰超1億元！因監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題屢查屢犯等31條違規(guī)

據(jù)銀保監(jiān)會網(wǎng)站7月16日消息，民生銀行因為31條違法違規(guī)行為被銀保監(jiān)會罰款11450萬元。

此次罰單與銀保監(jiān)會開展的影子銀行和交叉金融業(yè)務專項現(xiàn)場檢查有關(guān)。

民生銀行主要違法違規(guī)事實如下：

一、監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題屢查屢犯

二、檢查發(fā)現(xiàn)問題整改不到位

三、對責任人員的責任認定和問責不到位

四、內(nèi)部制度管理不足，個別制度與監(jiān)管要求沖突

五、配合現(xiàn)場檢查不力

六、信息系統(tǒng)管控有效性不足

七、未向監(jiān)管部門真實反映業(yè)務數(shù)據(jù)

八、未嚴格執(zhí)行理財投資合作機構(gòu)名單制管理

九、理財業(yè)務整改轉(zhuǎn)型不符合監(jiān)管要求

十、違規(guī)調(diào)整理財產(chǎn)品收益

十一、理財產(chǎn)品收益兌付不合規(guī)

十二、違規(guī)調(diào)節(jié)理財業(yè)務利潤

十三、使用內(nèi)部賬戶截留理財產(chǎn)品浮動管理費收入和承接風險資產(chǎn)

十四、理財產(chǎn)品間相互交易資產(chǎn)調(diào)節(jié)收益

十五、理財產(chǎn)品未實現(xiàn)賬實相符、單獨托管

十六、理財產(chǎn)品投資清單未反映真實情況，合格投資者認定不審慎

十七、開放式公募理財產(chǎn)品投資杠桿水平超標

十八、公募理財產(chǎn)品持有單只證券市值比例超標

十九、開放式公募理財產(chǎn)品流動性資產(chǎn)持有比例不達標

二十、理財產(chǎn)品信息登記不規(guī)范

二十一、理財產(chǎn)品信息披露不規(guī)范

二十二、理財產(chǎn)品托管不盡職

二十三、違規(guī)開展委托資產(chǎn)管理業(yè)務

二十四、同業(yè)業(yè)務未實行專營部門制

二十五、同業(yè)業(yè)務交易對手管理不健全

二十六、同業(yè)業(yè)務統(tǒng)一授信管理不到位

二十七、違規(guī)將轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)轉(zhuǎn)為投資資產(chǎn)，未真實反映票據(jù)規(guī)模

二十八、會計核算不規(guī)范

二十九、發(fā)行虛假結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品

三十、未對信貸資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務對應資產(chǎn)計提資本

三十一、委托貸款委托人資質(zhì)審查不審慎