銀保監(jiān)會查處5家金融機構(gòu)違法違規(guī)行為 處罰合計3.66億

中新網(wǎng)5月21日電 據(jù)銀保監(jiān)會網(wǎng)站消息，近期，銀保監(jiān)會嚴肅查處一批違法違規(guī)案件，對華夏銀行股份有限公司(以下簡稱華夏銀行)、渤海銀行股份有限公司(以下簡稱渤海銀行)、中國銀行股份有限公司(以下簡稱中國銀行)、招商銀行股份有限公司(以下簡稱招商銀行)、東亞銀行(中國)有限公司(以下簡稱東亞中國)等5家金融機構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定，處罰金額合計約3.66億元。

針對華夏銀行部分理財產(chǎn)品信息披露不合規(guī)并使用理財資金對接本行信貸資產(chǎn)、出具的理財投資清單與事實不符或未全面反映真實風(fēng)險等多項違法違規(guī)行為，依法予以罰款9830萬元，對1名責(zé)任人員予以警告并處罰款5萬元，對1名責(zé)任人員予以警告處罰。

針對渤海銀行投向權(quán)益類資產(chǎn)及集合資金信托計劃的理財產(chǎn)品面向一般個人客戶銷售、銀行承兌匯票保證金管理不規(guī)范等多項違法違規(guī)行為，依法予以罰款9720萬元，對2名責(zé)任人員分別予以警告并處罰款5萬元。

針對中國銀行違規(guī)發(fā)放并購貸款、違規(guī)向部分已簽約代發(fā)工資客戶收取年費等多項違法違規(guī)行為，依法沒收違法所得并處罰款合計8761.355萬元，對1名責(zé)任人員予以警告處罰。

針對招商銀行并表管理不到位并通過關(guān)聯(lián)非銀機構(gòu)的內(nèi)部交易違規(guī)變相降低理財產(chǎn)品銷售門檻，同業(yè)投資、理財資金等違規(guī)投向地價款或“四證”不全的房地產(chǎn)項目等多項違法違規(guī)行為，依法予以罰款7170萬元，對1名責(zé)任人員予以警告處罰。

針對東亞中國向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款未記入房地產(chǎn)開發(fā)貸款科目、利用票據(jù)“賣斷＋買入返售＋到期買斷”交易模式轉(zhuǎn)移規(guī)模等多項違法違規(guī)行為，依法予以罰款1120萬元。

銀保監(jiān)會對各類金融市場亂象保持處罰問責(zé)高壓態(tài)勢，依法打擊監(jiān)管套利行為，嚴防資金空轉(zhuǎn)。督促銀行保險機構(gòu)加強合規(guī)建設(shè)，依法審慎經(jīng)營，服務(wù)實體經(jīng)濟，保護金融消費者合法權(quán)益，確保國家各項重大政策貫徹落實。