券商賬戶業(yè)務(wù)檢查結(jié)果出爐 萬聯(lián)證券等被批評

中國結(jié)算近日通報了2016年證券公司賬戶業(yè)務(wù)自查及現(xiàn)場檢查情況。通報文件顯示，各證券公司總體上對證券賬戶管理較為重視，做得較為規(guī)范。但根據(jù)現(xiàn)場檢查結(jié)果，中國結(jié)算對萬聯(lián)證券、聯(lián)儲證券提出批評，對宏信證券采取了書面警示的自律管理措施。同時，中國結(jié)算還表示，將研究建立開戶代理機(jī)構(gòu)證券賬戶業(yè)務(wù)管理評價指標(biāo)體系，與相關(guān)業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點掛鉤。

自查與現(xiàn)場檢查情況顯示，各證券公司總體上對證券賬戶管理較為重視，能夠依據(jù)《證券賬戶管理規(guī)則》、《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則制定內(nèi)部制度與業(yè)務(wù)流程，在落實開戶環(huán)節(jié)實名制、合規(guī)開展非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)、對符合條件的未成年人開戶進(jìn)行嚴(yán)格審核等方面做得較為規(guī)范，并能夠?qū)ψ圆榘l(fā)現(xiàn)的問題提出整改措施。

其中，方正證券、廣州證券、華創(chuàng)證券、太平洋證券、興業(yè)證券等部分證券公司在自查報告中對重點事項以賬戶為單位逐一進(jìn)行詳細(xì)說明，自查工作認(rèn)真、細(xì)致，核查數(shù)據(jù)翔實，報告質(zhì)量相對較好；財富證券、恒泰證券、川財證券等部分證券公司在自查過程中發(fā)現(xiàn)了較多問題，但能夠如實反映并逐項提出了整改措施；中信（山東）、中銀國際、西南證券不合規(guī)辦理關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)業(yè)務(wù)的數(shù)量較多，但表示將立即“規(guī)范增量、整治存量”，積極組織對此項業(yè)務(wù)進(jìn)行全面整改。

中國結(jié)算在通報文件中指出，檢查工作中發(fā)現(xiàn)五大問題：

一是證券賬戶使用環(huán)節(jié)實名制落實不到位，盡管多數(shù)證券公司為配合中國結(jié)算開展賬戶使用核查工作建立了內(nèi)部工作機(jī)制，但普遍未建立起體系化的、針對賬戶使用過程的持續(xù)跟蹤監(jiān)控機(jī)制，在落實賬戶使用環(huán)節(jié)實名制方面主動性、積極性不夠。

二是部分證券公司未按相關(guān)規(guī)定，在投資者未提供資產(chǎn)權(quán)屬證明的情況下，為投資者辦理了關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)業(yè)務(wù)。

三是證券公司為投資者辦理證券賬戶開立業(yè)務(wù)時，將關(guān)注點更多地放在如何縮短投資者開戶時間、改善投資者開戶體驗以及如何營銷更多投資者開戶方面，對投資者適當(dāng)性管理與投資者教育方面重視不夠，回訪工作不到位、流于形式。

四是業(yè)務(wù)憑證保管方面存在個別投資者開戶資料不齊全，個別證券公司的部分賬戶業(yè)務(wù)資料因保管不善而損毀、丟失，部分證券賬戶業(yè)務(wù)憑證未及時進(jìn)行電子掃描歸檔的情況。

五是個別證券公司對證券賬戶業(yè)務(wù)管理不夠重視，管理較為薄弱等。

中國結(jié)算指出，現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)，萬聯(lián)證券、聯(lián)儲證券自查報告過于簡單，未在自查報告中如實反映實際存在的問題，對此提出批評；宏信證券存在關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)業(yè)務(wù)辦理不規(guī)范數(shù)量較多、對資產(chǎn)規(guī)模較大客戶未盡了解職責(zé)、個別網(wǎng)上開戶投資者無身份證明文件等情況，并且對于現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)存在的多項賬戶業(yè)務(wù)問題，其自查報告并未如實反映，為此中國結(jié)算對宏信證券采取了書面警示的自律管理措施。

此外，中國結(jié)算還表示，將研究建立開戶代理機(jī)構(gòu)證券賬戶業(yè)務(wù)管理評價指標(biāo)體系，結(jié)合日常業(yè)務(wù)辦理情況、自查與現(xiàn)場檢查情況等對各開戶代理機(jī)構(gòu)證券賬戶管理進(jìn)行量化評價，獎優(yōu)罰劣，將評價結(jié)果與相關(guān)業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點掛鉤。公司相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，各開戶代理機(jī)構(gòu)務(wù)必重視證券賬戶管理工作，及時對此次自查及現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改，持續(xù)加強(qiáng)證券賬戶實名制管理。