1月24日消息,今日保監(jiān)會正式發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與一致行動人股票投資監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》,重新規(guī)范保險(xiǎn)資金投資股票。
在“寶萬之爭”接近尾聲的時點(diǎn),保監(jiān)會對于險(xiǎn)資的監(jiān)管也正式擺在臺面上。此前不久,保險(xiǎn)公司在資本市場 大肆舉牌,掀起了一場對于險(xiǎn)資以及保險(xiǎn)公司”萬能險(xiǎn)“業(yè)務(wù)的大討論。在醞釀數(shù)月之后,保監(jiān)會對于險(xiǎn)資的監(jiān)管新規(guī)出臺!
分類監(jiān)管:超過20%的股票投資需要報(bào)批
據(jù)新浪財(cái)經(jīng)了解,新規(guī)將對險(xiǎn)資投資股票進(jìn)行分類監(jiān)管,主要分為三個方面:
對于一般股票投資,即持有上市公司股權(quán)20%以下,保險(xiǎn)公司無需獲批,便可直接進(jìn)行投資,而且對險(xiǎn)企投資 的行業(yè)不做限制。
對于重大股票投資,即持有上市公司股權(quán)超過20%,保險(xiǎn)公司需要經(jīng)過保監(jiān)會審核,并且全部運(yùn)用自有資金。
對于保險(xiǎn)公司收購上市公司的行為,新規(guī)要求險(xiǎn)企一旦擁有控制權(quán),則算形成收購,這收購行為需要向保監(jiān)會報(bào)批,而且這種收購是有行業(yè)禁區(qū)的,險(xiǎn)企所投要和主業(yè)相關(guān),不得對高污染、高能耗等公司進(jìn)行收購。
嚴(yán)禁險(xiǎn)企與非保險(xiǎn)一致行動人共同收購上市公司
《通知》重點(diǎn)強(qiáng)化了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與非保險(xiǎn)一致行動人的舉牌或收購行為監(jiān)管,明確禁止保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)一致 行動人共同收購上市公司。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與非保險(xiǎn)一致行動人共同開展重大股票投資,新增投資部分應(yīng)使用自有資金。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與非保險(xiǎn)一致行動人開展一般股票投資發(fā) 生舉牌時,保監(jiān)會可以采取暫停保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資金最終流向非保險(xiǎn)一致行動人的直接或間接投資等監(jiān)管措施。此外,《通知》還要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在獲得重大股票投資備案意 見或上市公司收購核準(zhǔn)文件前,不得繼續(xù)增持該上市公司股票。
單一股票投資比例下調(diào)至5%
《通知》同時明確,保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資單一股票的賬面余額不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%,投資權(quán)益類資產(chǎn)的賬面余額合計(jì)不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的30%。對于已經(jīng)超過5%比例的保險(xiǎn)公司來說,存量資產(chǎn)將如何處理?新規(guī)指出,保險(xiǎn)公司可在2年或更長時間,將相關(guān)資產(chǎn)比例調(diào)整至監(jiān)管比例之內(nèi)。
據(jù)新浪財(cái)經(jīng)了解,2015年7月8日,保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于提高保險(xiǎn)資金投資藍(lán)籌股票監(jiān)管比例有關(guān)事項(xiàng)的通知》, 加大了藍(lán)籌股投資的比例上限,增加了險(xiǎn)資投資的靈活度。當(dāng)時的具體規(guī)定為:“投資單一藍(lán)籌股票的余額占 上季度末總資產(chǎn)的監(jiān)管比例上限由5%調(diào)整為10%;投資權(quán)益類資產(chǎn)的余額占上季度末總資產(chǎn)比例達(dá)到30%的 ,可進(jìn)一步增持藍(lán)籌股票,增持后權(quán)益類資產(chǎn)余額不高于上季度末總資產(chǎn)的40%。”
“新規(guī)將權(quán)益類資產(chǎn)占保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)比例從40%下調(diào)至30%,將單一股票投資占保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)比例從10% 下,只是撤回當(dāng)時的臨時“救市”政策。”保監(jiān)會保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管部主任任春生說道。此前,保監(jiān)會副主席陳文輝也表示:“把‘救市’時放寬的投資比例再收回來。這個比例,穩(wěn)健型公司用不了,反倒讓激進(jìn)型公司 鉆了空子。”
險(xiǎn)企股票投資受限 對股市影響有多大?
保監(jiān)會保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管部主任任春生表示,此次重新規(guī)范保險(xiǎn)資金投資股票,結(jié)合了2017年中央工作會議所提出的“嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)、處置一大批風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”的精神。
險(xiǎn)資投資股票受到一定限制,會對股市有多大影響?保監(jiān)會保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管部主任任春生表示,新規(guī)對資本市場影響不大。首先,當(dāng)前保險(xiǎn)資金股票投資余額達(dá)到1.2萬億元,占保險(xiǎn)資金運(yùn)用總額的比例不到10%,距監(jiān)管上限尚有較大空間,而超過比例的就幾家險(xiǎn)企,總量不超過1% 。其次,對于一些超過新規(guī)比例的險(xiǎn)企,將給其2至3年調(diào)整期,減少對資本市場的影響。“新規(guī)對絕大多數(shù)保 險(xiǎn)公司沒有影響,主要是限制個別行為。”
據(jù)新浪財(cái)經(jīng)了解,保監(jiān)會此后還將出臺更多的舉措,規(guī)范保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展。保監(jiān)會將繼續(xù)加強(qiáng)保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管體系建設(shè),在“償二代”規(guī)則基礎(chǔ)上,綜合評估保險(xiǎn)公司資產(chǎn)負(fù)債匹配情況和管理狀況,實(shí)施差別化監(jiān)管政策,提高行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行能力,切實(shí)發(fā)揮保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償、社會管理、資金融通等功能,切實(shí)服務(wù)國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略和社會經(jīng)濟(jì)建設(shè)。
責(zé)任編輯:莊婷婷
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