新型詐騙方式露頭 警惕網(wǎng)約車(chē)變“運(yùn)鈔車(chē)”

當(dāng)四處游弋的網(wǎng)約車(chē)成為騙子的“閃送”工具，用于遞送騙取的現(xiàn)金、黃金等財(cái)物，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)再度升級(jí)。

春節(jié)期間，全國(guó)各地時(shí)有發(fā)生“線上詐騙+線下取錢(qián)”形式的新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，我市也發(fā)生多起。泉州市反詐騙中心詳細(xì)梳理了典型案件、手段、特點(diǎn)，提醒市民注意防騙。

案件

要“退費(fèi)”先網(wǎng)約車(chē)寄現(xiàn)“解凍”

日前，市民趙女士收到一個(gè)包裹，包裹中有一份退還課程費(fèi)用的文件。趙女士曾購(gòu)買(mǎi)過(guò)視頻剪輯課程，便信以為真，于是掃碼加入了一個(gè)陌生群聊。在群主的誘導(dǎo)下，安裝了一個(gè)APP。隨后，“客服”主動(dòng)聯(lián)系趙女士辦理“退費(fèi)”。

趙女士成功提現(xiàn)200元后，客服稱(chēng)剩余的課程費(fèi)需要認(rèn)購(gòu)“基金”，以返利的形式退費(fèi)。趙女士認(rèn)購(gòu)了“基金”并提現(xiàn)成功。嘗到甜頭，趙女士再次認(rèn)購(gòu)了3000元基金，但當(dāng)她再次提現(xiàn)時(shí)系統(tǒng)提示賬戶凍結(jié)。“客服”稱(chēng)解凍需要繳納解凍金，且要求現(xiàn)金。按照客服指示，趙女士多次取現(xiàn)，并通過(guò)網(wǎng)約車(chē)、貨拉拉等方式寄送至不同地點(diǎn)。趙女士發(fā)現(xiàn)賬戶中的余額仍然無(wú)法提現(xiàn)，才意識(shí)到遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

無(wú)獨(dú)有偶，謝某接到陌生來(lái)電，對(duì)方自稱(chēng)商學(xué)院客服，因虛假宣傳被查處，對(duì)購(gòu)買(mǎi)過(guò)課程的學(xué)員退費(fèi)。因謝某確實(shí)購(gòu)買(mǎi)過(guò)該課程，便信以為真。對(duì)方讓其點(diǎn)擊鏈接下載虛假APP，稱(chēng)通過(guò)購(gòu)買(mǎi)基金獲得收益的方式退還學(xué)費(fèi)。在對(duì)方誘導(dǎo)下，謝某多次轉(zhuǎn)賬充值，卻無(wú)法退費(fèi)。對(duì)方稱(chēng)其操作失誤導(dǎo)致賬戶凍結(jié)，要求以現(xiàn)金的形式繳納解凍金。次日，謝某根據(jù)對(duì)方的指示，將裝有現(xiàn)金的紙箱通過(guò)網(wǎng)約車(chē)運(yùn)送至某地。

特點(diǎn)

線上線下結(jié)合 隱蔽性較強(qiáng)

從各地警方公布的信息看，騙術(shù)本身并不“高明”——或是退費(fèi)，或是引誘投資理財(cái)，或是冒充公檢法機(jī)關(guān)等，讓受害者入局不同的是獲取詐騙財(cái)物的方法。

受害人被騙后，贓款只需經(jīng)手網(wǎng)約車(chē)司機(jī)一人就能到騙子手里。省下了多個(gè)步驟，節(jié)約了大量的人力、物力。在詐騙過(guò)程中，詐騙分子通常會(huì)教受害人應(yīng)對(duì)銀行工作人員和民警的詢問(wèn)話術(shù)，以及如何與網(wǎng)約車(chē)司機(jī)交流，避免暴露真實(shí)目的。

因?yàn)橼E款是由受害人自己取出的現(xiàn)金或購(gòu)買(mǎi)的黃金，騙子拿到后就能直接使用，不用再洗錢(qián)。整體騙局是線上轉(zhuǎn)賬+線下收錢(qián)，脫離了網(wǎng)絡(luò)交易，能逃避金融監(jiān)管、網(wǎng)絡(luò)偵查，進(jìn)而降低了風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，這類(lèi)案件涉及金額較大。受害人往往在多次被騙后才意識(shí)到問(wèn)題，此時(shí)已造成較大金額的損失。

手段

多種詐騙方式一不小心就“中招”

泉州市反詐騙中心民警列舉了常見(jiàn)的網(wǎng)約車(chē)寄送現(xiàn)金詐騙手段。

虛假投資理財(cái)類(lèi)。詐騙分子通過(guò)社交平臺(tái)、短信等渠道引流，誘導(dǎo)受害人下載安裝虛假的投資理財(cái)APP。當(dāng)受害人投入一定資金后，詐騙分子會(huì)以“操作失誤”“賬戶凍結(jié)”“數(shù)據(jù)修復(fù)”等理由，要求受害人取現(xiàn)金，通過(guò)網(wǎng)約車(chē)送到指定地點(diǎn)，聲稱(chēng)才能解凍、提現(xiàn)或獲得返利等。

刷單返利類(lèi)。詐騙分子承諾按照要求刷單操作，可獲得返利，在前期給予受害人小額返利，使其嘗到甜頭，放下警惕。受害人投入大量資金后，詐騙分子以“任務(wù)異常”“系統(tǒng)故障”等為由，要求受害人取現(xiàn)用網(wǎng)約車(chē)送到指定地點(diǎn)，否則無(wú)法返還本金和返利。

冒充身份類(lèi)。詐騙分子冒充公檢法工作人員致電，稱(chēng)受害人違法犯罪，需要將資金轉(zhuǎn)移至“安全賬戶”驗(yàn)資或繳納保證金，要求受害人取現(xiàn)金用網(wǎng)約車(chē)送到指定地點(diǎn)，審查后會(huì)返還到賬戶。

網(wǎng)戀誘導(dǎo)類(lèi)。詐騙分子與受害人在網(wǎng)上談戀愛(ài)，取得受害人信任，以投資盈利為由，讓受害人參與一些所謂的“賺錢(qián)項(xiàng)目”。當(dāng)需要投入更多資金時(shí)，詐騙分子以各種理由讓受害人取出現(xiàn)金，通過(guò)網(wǎng)約車(chē)送到指定地點(diǎn)。

提醒

線下托運(yùn)現(xiàn)金都是詐騙

泉州市反詐騙中心提醒，為避免成為網(wǎng)約車(chē)送現(xiàn)金詐騙的受害者，可從以下幾方面著手：

提高警惕意識(shí)。對(duì)任何退費(fèi)、高收益投資、刷單賺錢(qián)等信息高度警惕，不輕易相信來(lái)歷不明的信件、快遞，不信陌生人的承諾。不要輕信“點(diǎn)贊、分享、助力、做任務(wù)”等高額返利。

保護(hù)個(gè)人信息。不在不明網(wǎng)站或平臺(tái)填寫(xiě)個(gè)人信息，如身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、驗(yàn)證碼等。

規(guī)范使用網(wǎng)絡(luò)。避免點(diǎn)擊來(lái)路不明的鏈接。謹(jǐn)慎下載安裝非官方應(yīng)用商店的軟件，以防下載到惡意軟件導(dǎo)致個(gè)人信息泄露。

乘車(chē)注意事項(xiàng)。乘坐網(wǎng)約車(chē)時(shí)，按照平臺(tái)規(guī)定支付車(chē)費(fèi)，不與司機(jī)進(jìn)行任何形式的線下現(xiàn)金交易或非正規(guī)支付。如遇司機(jī)提出異常要求，如幫忙送現(xiàn)金等，果斷拒絕及時(shí)向平臺(tái)舉報(bào)。網(wǎng)上陌生人不論以何種理由，要求使用自有資金購(gòu)買(mǎi)或?yàn)樗舜?gòu)黃金、香煙或其他貴價(jià)物品，并要求以網(wǎng)約車(chē)快送、郵寄等方式送達(dá)指定地點(diǎn)，或派人上門(mén)取走的，都是詐騙。（泉州晚報(bào)融媒體記者 廖培煌 通訊員 白炯昕）