保監(jiān)會再出處罰書！恒大人壽被限制股票投資一年

繼昨日對前海人壽保險股份有限公司有關違法案件作出行政處罰后，2月25日，保監(jiān)會又對恒大人壽出具處罰書。

據(jù)保監(jiān)會網(wǎng)站消息，日前，保監(jiān)會根據(jù)現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的恒大人壽股票投資等方面存在的違規(guī)行為，依法給予該公司限制股票投資一年、兩名責任人分別行業(yè)禁入五年和三年的行政處罰決定。此外，還對該公司采取下調權益類資產(chǎn)投資比例上限至20%、責令撤換另兩名相關責任人、責令就有關問題進行整改等三項監(jiān)管措施。

根據(jù)保監(jiān)會公布的行政處罰決定書，恒大人壽存在以下違規(guī)運用保險資金的行為：

2016年1-11月，恒大人壽未按照保險資金委托投資管理要求開展股票投資，股票投資交易筆數(shù)2480筆，股票平均持有期73天，其中9月下旬至11月上旬短期炒作相關股票造成惡劣社會影響。

時任恒大人壽董事會秘書、副總經(jīng)理劉浩，時任恒大人壽投資管理中心股票投資部總經(jīng)理呂海龍對上述違法行為負有直接責任。

保監(jiān)會稱，上述事實有現(xiàn)場檢查事實確認書、相關人員調查筆錄及任職文件等證據(jù)證明，足以認定。綜上，保監(jiān)會決定作出如下處罰：

恒大人壽違規(guī)運用保險資金的行為，違反了《保險法》第一百零六條及《保險資金運用管理暫行辦法》《保險資金委托投資管理暫行辦法》等有關規(guī)定，根據(jù)《保險法》第一百六十四條，給予恒大人壽限制股票投資1年的處罰根據(jù)該法第一百七十七條，給予劉浩禁止進入保險業(yè)5年的處罰，給予呂海龍禁止進入保險業(yè)3年的處罰。

保監(jiān)會稱，近年來，保監(jiān)會切實加強保險資金運用監(jiān)管和風險防范工作，連續(xù)出臺保險資金運用內(nèi)控指引、信息披露、資產(chǎn)負債匹配管理、進一步規(guī)范股票投資等一系列的制度，同時加大非現(xiàn)場監(jiān)測和現(xiàn)場檢查力度，對有關公司采取風險提示、約談主要負責人、下發(fā)監(jiān)管函、暫停股票委托投資資格等監(jiān)管舉措。2016年12月，保監(jiān)會派出檢查組對恒大人壽開展現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)該公司存在未按監(jiān)管規(guī)定開展股票委托投資業(yè)務、投資內(nèi)控管理薄弱等問題，在深入調查取證的基礎上，保監(jiān)會按照法定程序和《保險法》等法律法規(guī)的有關規(guī)定，作出上述行政處罰及監(jiān)管措施決定。

保監(jiān)會始終將防范保險資金運用風險放在監(jiān)管工作的重要位置，督促保險機構開展價值投資、長期投資和穩(wěn)健投資。保監(jiān)會將繼續(xù)牢牢把握保險資金運用改革發(fā)展的總體方向，加大制度規(guī)范以及風險防范相關工作力度，引導保險資金更好地服務主業(yè)和社會經(jīng)濟發(fā)展。