加強(qiáng)客戶身份識別 堵截不法分子——郵儲銀行莆田市文獻(xiàn)路支行成功抓獲一名疑似銀行卡買賣人員案例

近日，客戶陳某某來到郵儲銀行莆田市文獻(xiàn)路支行窗口查詢賬戶止付原因，在得知觸碰了郵儲銀行與公安共建的模型后，客戶要求該行工作人員為其賬戶解除止付。

該行柜員和營業(yè)主管對該客戶進(jìn)行賬戶流水核實(shí)過程中發(fā)現(xiàn)，此賬戶在止付前的3個月內(nèi)的明細(xì)往來賬交易高達(dá)262筆，主要由他行不同交易對手跨行轉(zhuǎn)入，再通過快捷渠道、ATM、手機(jī)銀行等渠道分散轉(zhuǎn)移可疑資金，呈現(xiàn)快進(jìn)快出，不留余額的可疑交易特征。加上該行工作人員核實(shí)客戶資金用途后，客戶全程支支吾吾，該行工作人員立即提高警覺，通過多次詢問及勸說客戶后，客戶坦白自身的銀行卡是借給朋友使用，但又無法說出朋友的名字，最終告知該卡是出租出借給網(wǎng)絡(luò)上的一個刷單群的陌生人。鑒于此，該行主管立即報告分行運(yùn)管部管理員，并當(dāng)即與城廂區(qū)反詐中心取得聯(lián)系，通過反詐中心工作人員核實(shí)該客戶確實(shí)存在嫌疑。該營業(yè)主管通過靈活周旋拖延時間，十多分鐘后，民警趕到現(xiàn)場，把該客戶帶到城廂區(qū)公安局做進(jìn)一步的審查。（鄭素清）