京東旗下網(wǎng)銀被罰怎么回事 京東旗下網(wǎng)銀在線被罰近3千萬

隨著第三方支付行業(yè)監(jiān)管持續(xù)趨嚴(yán)，支付公司被罰金額也“屢創(chuàng)新高”。近日，國家外匯管理局披露行政處罰決定書便顯示，網(wǎng)銀在線、拉卡拉以及易寶支付等三家公司，因違反國家外匯管理?xiàng)l例，分別遭到了監(jiān)管的處罰。

在本次被罰的三家公司當(dāng)中，京東旗下的第三方支付公司網(wǎng)銀在線被罰2943.26萬元，金額數(shù)目為三家被罰機(jī)構(gòu)中最多。因“考拉征信風(fēng)波”深陷輿論旋渦的拉卡拉，被罰款83.87萬元。而今年此前已被央行處罰過兩次的易寶支付，此次又被國家外匯局罰款36.067萬元。

京東旗下網(wǎng)銀在線被罰近3千萬

創(chuàng)始人系奧馬電器董事長

從違規(guī)事實(shí)來看，網(wǎng)銀在線違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，違反了《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第十二條、第十四條以及《支付機(jī)構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)指導(dǎo)意見》（匯發(fā)〔2015〕7號(hào)文印發(fā)）第八條，被國家外匯局罰款2943.26萬元。

依據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第三十九條規(guī)定，有違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等逃匯行為的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期調(diào)回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

對(duì)此，網(wǎng)銀在線回應(yīng)稱，該事件系2017年網(wǎng)銀在線因部分商戶準(zhǔn)入環(huán)節(jié)出現(xiàn)疏失，造成個(gè)別外部不法商戶利用相關(guān)交易通道進(jìn)行違規(guī)交易。該業(yè)務(wù)內(nèi)部排查發(fā)現(xiàn)問題后已全部關(guān)停，商戶全部清退。

需要注意的是，網(wǎng)銀在線為京東集團(tuán)的全資子公司。天眼查數(shù)據(jù)顯示，網(wǎng)銀在線（北京）科技有限公司成立于2003年6月，注冊(cè)資本為10億人民幣，法人張雱系劉強(qiáng)東助理。公司由京東數(shù)科的運(yùn)營主體京東數(shù)字科技控股有限公司全資控股，于2011年5月3日首批獲央行支付業(yè)務(wù)許可證，2014年獲國家外管局頒發(fā)的跨境支付牌照。

公開資料還顯示，網(wǎng)銀在線的創(chuàng)始人，正是現(xiàn)任的奧馬電器董事長趙國棟。2012年，京東全資收購網(wǎng)銀在線，但并未披露收購價(jià)格。彼時(shí)這一舉動(dòng)，被視為京東正式布局自營第三方支付業(yè)務(wù)的信號(hào)。

然而從目前來看，線上支付市場(chǎng)“雙寡頭”的局面，仍未得到有效改善。盡管網(wǎng)銀在線通過加強(qiáng)與銀聯(lián)合作、參股網(wǎng)聯(lián)清算等動(dòng)作逐步拓展著支付布局，但在拉動(dòng)支付業(yè)務(wù)增長的同時(shí)，如何更好地合規(guī)審慎經(jīng)營也是一項(xiàng)重要的課題。

“被罰?？?rdquo;易寶支付又遭罰

年內(nèi)已吃下3張罰單

除去被罰近3千萬的網(wǎng)銀在線外，易寶支付和拉卡拉近期也因跨境支付業(yè)務(wù)違規(guī)遭到了外匯管理局的處罰。

具體來看，拉卡拉因2017年6月至2018年4月超限額購付匯，被處以罰款83.87萬；易寶支付因2015年7月至2017年8月超限額購付匯，被處以罰款36.06萬元。兩家公司被罰均因違反了《支付機(jī)構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)指導(dǎo)意見》第九條。

根據(jù)該意見規(guī)定，支付機(jī)構(gòu)參與跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)， 除另有規(guī)定外單筆交易金額不得超過等值5萬美元。對(duì)于交易完成情況核查不充分或未按規(guī)定對(duì)相關(guān)商戶執(zhí)行貨物貿(mào)易名錄企業(yè)分類管理等的支付機(jī)構(gòu)，外匯局可將其單筆交易限額下調(diào)至等值1萬美元。

值得一提的是，本次被罰的易寶支付年內(nèi)已被監(jiān)管處罰三次。而據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，自2014年以來，易寶支付至少已經(jīng)收到了9張罰單，堪稱“被罰?？?rdquo;。

今年2月1日，易寶支付浙江分公司因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)和未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告被央行杭州中心支行共罰款60萬元，并對(duì)易寶支付一名相關(guān)責(zé)任人員處以2萬元罰款。

隨后僅不到一個(gè)月時(shí)間，2月26日，易寶支付便又因違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，被央行營管部給予警告，沒收違法所得446.43萬元，并處以約496萬元罰款，罰沒總額合計(jì)942.43萬元。