涉案資金流水超10億！山東警方打掉一特大洗錢(qián)犯罪團(tuán)伙

山東省菏澤市東明縣警方近日根據(jù)公安部提供的線(xiàn)索，打掉一個(gè)特大洗錢(qián)犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人14人，該團(tuán)伙利用非法開(kāi)辦的銀行卡、電話(huà)卡等，涉嫌為境外犯罪團(tuán)伙轉(zhuǎn)賬洗錢(qián)達(dá)10億多元。

14人落網(wǎng) 涉案資金流水超10億

東明警方接到公安部推送的線(xiàn)索，稱(chēng)轄區(qū)居民梁某名下的銀行卡涉嫌幫助電信詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)賬洗錢(qián)。警方迅速依法將梁某傳喚到案。

東明縣公安局反詐騙中心民警 費(fèi)景坤：梁某說(shuō)把他的銀行卡借給了他的朋友崔某，崔某以工地需要發(fā)工資為由，借他的銀行卡，當(dāng)時(shí)崔某還需要在銀行辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，綁定U盾，綁定手機(jī)卡，還有使用其（梁某）身份證復(fù)印件。

梁某所說(shuō)的銀行卡、U盾、手機(jī)卡和持卡人身份信息，俗稱(chēng)為銀行卡四件套。銀行卡四件套是犯罪團(tuán)伙用于洗錢(qián)的常用工具。梁某名下的銀行卡使用一個(gè)月后，因突然出現(xiàn)多次大額轉(zhuǎn)賬，被銀行凍結(jié)，無(wú)法進(jìn)行線(xiàn)上轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)。此時(shí)，梁某銀行卡內(nèi)還有的3萬(wàn)多元無(wú)法取出。

東明縣公安局反詐騙中心民警 費(fèi)景坤：只能本人去取，崔某又找到梁某，讓梁某幫忙去銀行取了30000多元錢(qián)，給了梁某2000元好處費(fèi)。

隨后，警方調(diào)取了梁某的銀行卡信息，在對(duì)卡內(nèi)的資金交易流水梳理后發(fā)現(xiàn)，僅梁某這一張卡，在短短的一個(gè)多月的時(shí)間里，轉(zhuǎn)賬流水竟高達(dá)1.5億元。

為牟利 一家十口非法辦卡用于洗錢(qián)

警方查實(shí)，借用梁某銀行卡的崔某是一個(gè)包工頭，平時(shí)的業(yè)務(wù)往來(lái)不可能涉及如此大額的資金。據(jù)此警方判斷，崔某借用銀行卡很可能用于犯罪團(tuán)伙洗錢(qián)。民警將崔某抓獲后，崔某如實(shí)供述了辦理和租借他人的銀行卡、U盾等提供給上線(xiàn)，用于為境外犯罪團(tuán)伙轉(zhuǎn)賬洗錢(qián)的犯罪事實(shí)。

據(jù)崔某供述，他從網(wǎng)上認(rèn)識(shí)了姓徐的男子，徐某稱(chēng)需要進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬，讓他幫忙去找一些銀行卡四件套，轉(zhuǎn)賬完成就按比例提成。崔某見(jiàn)有利可圖，便答應(yīng)下來(lái)。

東明縣公安局反詐騙中心民警 費(fèi)景坤：他先用三四張銀行卡，給徐某試了一下，試完之后，發(fā)現(xiàn)每個(gè)星期每張銀行卡可以?huà)晁奈迩гX(qián)（傭金）。

崔某見(jiàn)這是個(gè)無(wú)本萬(wàn)利的好生意，就立即發(fā)動(dòng)全家人分別開(kāi)辦了多張銀行卡和與之綁定的U盾以及手機(jī)卡。

東明縣公安局局長(zhǎng) 楊軍：崔某發(fā)動(dòng)其大哥、多個(gè)兄弟以及他們的愛(ài)人，共10人辦理銀行卡，出售獲利，賣(mài)卡人員呈現(xiàn)家族式特點(diǎn)。

崔某將10套銀行卡四件套全部提供給徐某，又從朋友手中借用和收買(mǎi)更多的銀行卡四件套。警方偵查發(fā)現(xiàn)，崔某的上線(xiàn)徐某家住菏澤市牡丹區(qū)，隨即對(duì)徐某實(shí)施抓捕。

經(jīng)偵查，徐某租住在某賓館作為窩點(diǎn)進(jìn)行洗錢(qián)作案，經(jīng)過(guò)多日蹲守，警方將徐某和同居女友一起抓獲。

東明縣公安局城關(guān)派出所副所長(zhǎng) 崔家振：現(xiàn)場(chǎng)繳獲了手機(jī)5部，銀行卡24張，手機(jī)卡17張，并有20余萬(wàn)元的現(xiàn)金，我們通過(guò)查看徐某的手機(jī)，發(fā)現(xiàn)了他通過(guò)境外的軟件，和上家大量聊天記錄，并且微信和支付寶有大量的轉(zhuǎn)賬記錄。

利用境外社交軟件 2月洗錢(qián)獲利200萬(wàn)

徐某落網(wǎng)后供述，帶他進(jìn)入洗錢(qián)犯罪的是一個(gè)姓李的朋友，李某此前專(zhuān)門(mén)為詐騙團(tuán)伙洗錢(qián)，去年10月，李某因使用的銀行卡不斷被銀行封控，又沒(méi)有新的銀行卡來(lái)源，就把洗錢(qián)的技術(shù)和手機(jī)等設(shè)備轉(zhuǎn)讓給徐某，并商定徐某按轉(zhuǎn)賬金額萬(wàn)分之五的比例提成給他，作為報(bào)酬。

徐某交代，他是通過(guò)某境外聊天軟件，跟犯罪團(tuán)伙進(jìn)行聯(lián)絡(luò)，并根據(jù)他們的指令進(jìn)行轉(zhuǎn)賬洗錢(qián)。

東明縣公安局反詐騙中心民警 陳存領(lǐng)：詐騙人員把騙來(lái)的錢(qián)，轉(zhuǎn)到徐某提供的銀行卡里，徐某再根據(jù)詐騙人員的要求，把錢(qián)打到指定的賬戶(hù)里，給警方設(shè)置物理屏障，干擾警方辦案。

徐某同時(shí)召集多名人員，指使他們利用租借和購(gòu)買(mǎi)來(lái)的銀行卡四件套，為境外的犯罪團(tuán)伙轉(zhuǎn)賬洗錢(qián)，每轉(zhuǎn)款10000元，就能獲得30元傭金。

東明縣公安局城關(guān)派出所副所長(zhǎng) 崔家振：徐某在洗錢(qián)的過(guò)程中，有部分銀行卡因?yàn)榱魉惓?，被銀行所封控，但是徐某沒(méi)有認(rèn)識(shí)到自己是在犯罪，依然抱有僥幸的心理，去銀行將（非法轉(zhuǎn)賬的）銀行卡解凍，并將其中部分贓款取出。

據(jù)警方統(tǒng)計(jì)，短短2個(gè)多月的時(shí)間，以徐某為首的洗錢(qián)團(tuán)伙非法盈利高達(dá)200多萬(wàn)元。在掌握充足證據(jù)后，警方將犯罪嫌疑人李某及多名非法辦理、轉(zhuǎn)賣(mài)銀行卡四件套的涉案人員同時(shí)抓獲。

東明縣公安局反詐騙中心民警 陳存領(lǐng)：這個(gè)團(tuán)伙核心成員共8人，涉卡人員40余人，涉及銀行卡80余張，流水超過(guò)10億元，這些錢(qián)絕大多數(shù)都流入了境外的電信詐騙組織。

目前，犯罪嫌疑人徐某、李某等14人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，被東明警方依法采取刑事強(qiáng)制措施。此案還在進(jìn)一步深挖擴(kuò)線(xiàn)中。