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河北省7月起試點開展個人存取款10萬元以上需登記管理工作

6月30日,記者從中國人民銀行石家莊中心支行獲悉,中國人民銀行決定自2020年7月1日起在河北省試點開展大額現(xiàn)金管理工作,補齊相關(guān)領(lǐng)域監(jiān)管短板,規(guī)范大額現(xiàn)金使用,遏制利用大額現(xiàn)金進行違法犯罪,維護經(jīng)濟金融秩序。

大額現(xiàn)金管理的總體要求是“保障合理需求,抑制不合理需求,遏制非法需求”。大額現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)情形以有現(xiàn)金實物交接的柜面業(yè)務(wù)為主,包含通過大額高速存取款設(shè)備自助存取款情形,并針對拆分、現(xiàn)金隱匿過賬等規(guī)避監(jiān)管行為制定防范措施。

河北省對私賬戶管理金額起點為10萬元(含),對公賬戶管理金額起點為50萬元(含)。即個人存取款10萬元以上、單位存取款50萬以上都需進行預(yù)約和登記制度,取款注明用途,存款注明來源,納入大額現(xiàn)金管理信息系統(tǒng),實現(xiàn)信息支撐與共享。

據(jù)介紹,近幾年來,雖然我國非現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)迅速發(fā)展,但流通中現(xiàn)金總量平穩(wěn),大額現(xiàn)金交易量繼續(xù)增長,大額現(xiàn)金支取成為流通現(xiàn)金的重要投放渠道。越來越多的大額現(xiàn)金交易集中在特定領(lǐng)域、特定人群、特定時期,現(xiàn)金流通綜合效率不高。為適應(yīng)當(dāng)前形勢需要,我國亟需加強大額現(xiàn)金管理,以保障合理需求,抑制不合理需求,為遏制利用大額現(xiàn)金進行違法犯罪提供支撐。

中國人民銀行石家莊中心支行的工作人員表示,在實際生活中,對私賬戶10萬元的大額現(xiàn)金管理起點不會明顯影響到社會公眾的日常經(jīng)濟活動。一是目前我國如現(xiàn)金、票據(jù)、轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上、移動等支付方式多且應(yīng)用廣,多元化支付方式能夠滿足絕大多數(shù)社會公眾日常生產(chǎn)生活的需要。二是絕大多數(shù)社會公眾日常現(xiàn)金使用量,都會低于規(guī)定的大額現(xiàn)金管理金額起點。三是在合法合理的前提下,公眾存取款自由受充分保護。只要客戶依規(guī)履行登記義務(wù),大額存取現(xiàn)并不受到限制。四是對主動提出現(xiàn)金服務(wù)需要的社會公眾來說,銀行業(yè)金融機構(gòu)會提前做好現(xiàn)金服務(wù)保障措施,進一步提高現(xiàn)金服務(wù)水平。

目前,人民銀行石家莊中心支行已制定了實施細(xì)則和應(yīng)急預(yù)案,建設(shè)了大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)信息系統(tǒng),并指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務(wù)流程,加強人員培訓(xùn),做好相關(guān)服務(wù),以確保大額現(xiàn)金管理平穩(wěn)落地實施。

責(zé)任編輯:林晗枝

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