26歲女生涉嫌集資詐騙1400萬什么情況 詳細(xì)過程曝光令人錯愕

一個26歲的女生，2年內(nèi)向身邊的朋友、同學(xué)借款1400多萬元，被抓時卡里僅剩4萬余元……近期，臨安公安破獲一起集資詐騙案件，涉及被害人40余名。

拆東墻補西墻 只為周轉(zhuǎn)資金

不知不覺走上犯罪路

“2017年年底的時候，我想入手一套南苑小區(qū)的二手房，當(dāng)時自己經(jīng)濟(jì)能力不夠，我就問饒某借了20萬，半個月支付了10萬的利息，后來房子沒買進(jìn)，為了支付本金和利息，我又問別人高利息借了錢，然后到期了再去問其他人借錢，就這樣借款越積越多，到了2019年年底，借款累計到了1400多萬。”

盧某出生于1994年的7月，高中畢業(yè)的她在臨安開了一家房產(chǎn)中介公司。

自2017年以來，在公司經(jīng)營期間，她以為客戶墊資和銀行驗資為由，在身邊朋友圈里開始了高息借錢的行為，一出手就是高利息，為了支付高額利息，盧某開始不斷地從身邊人的朋友、同學(xué)借款還息。

“我當(dāng)時想法很簡單，只要不斷地想辦法借款用于周轉(zhuǎn)，到時把錢還上就可以了。”盧某在口供中如此說到。

那么，除了高利息誘惑，盧某是怎么贏得出借人信任的呢?

包裝朋友圈+群眾演員+假截圖假視頻

出借人被徹底忽悠

“2020年2月23日，我向盧某討錢，盧某發(fā)給我一張手機(jī)銀行的截圖，截圖中顯示她在銀行中還有1900多萬的資金，后來她一次次以各種理由拖延，為了讓我相信，她還發(fā)給我登錄手機(jī)銀行查詢余額過程的手機(jī)錄屏。”被害人之一，徐某對民警說。

為了維持住所謂良好“信譽”和光鮮的外表，盧某利用借款給自己進(jìn)行包裝，美容、名牌包包等等高額消費，借錢給她的那些朋友看到她“雄厚”的資本，處心積慮的她，還偶爾會送出借人一些禮物，博得信任。

盧某的微信朋友圈更是經(jīng)過了精心的“策劃設(shè)計”：“是否成為想成為的人并不重要，重要的是，你是否在為夢想而努力生活“，“買房的95后，恭喜!”，“明天應(yīng)該是忙炸的一天。”

看到她的朋友圈，展現(xiàn)的是一個事業(yè)順風(fēng)順?biāo)瑯I(yè)務(wù)繁忙，積極上進(jìn)的女生。

此外，盧某還請群眾演員來，走一遍所謂在房產(chǎn)交易的流程，拍成視頻給出借人看。

借款理由虛構(gòu) 滅失性消費

1400萬元用到哪里去了

當(dāng)經(jīng)偵大隊民警鄭永明、金利明在其住處抓獲盧某時，對外宣揚銀行資金還有2000余萬元的她，案發(fā)時銀行資金僅4萬余元。

那些為客戶墊資、讓銀行驗資的借口僅僅只是借口，盧某所有的所借款項都是用于償還欠款、支付利息及個人高額消費等。

“我的借款沒有用于經(jīng)營的，都是用于支付利息本金，還有就是進(jìn)行高消費。”在警方前往銀行調(diào)查取得的賬目明細(xì)面前，盧某說出了這1400多萬借款的用處。僅僅是花在美容院充值消費上，盧某就用了300多萬，至2020年3月盧某因資金鏈斷裂無法償還借款本息，40多名受害人紛紛報案，盧某的行為已經(jīng)涉嫌集資詐騙罪。

目前，犯罪嫌疑人盧某因涉嫌集資詐騙罪已被臨安區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。

警方提醒

根據(jù)公安機(jī)關(guān)近年來的辦案總結(jié)，越來越多的群眾將錢借給好友、同村，為了比銀行更高的利息，相信好友的推薦和對借款人的“了解”，一次次的借錢收息，最后往往在催討不還時才發(fā)現(xiàn)，原來對方已經(jīng)債臺高筑，無力償還。

公安機(jī)關(guān)在此提醒：投資需謹(jǐn)慎，不論是網(wǎng)絡(luò)投資理財，還是身邊“好友”融資借款，提高警惕，擦亮眼睛，保管好自身的“錢袋子”!