又到歲末年終,此時也是詐騙高發(fā)期,漳州市地方金融監(jiān)管局(漳州市防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室)在此提醒廣大市民捂緊錢袋子,守住血汗錢,歡度幸福年。
隨著社會發(fā)展,非法集資犯罪分子的手段也不斷翻新,詐騙套路之多讓人瞠目結(jié)舌。除了常見的承諾高額回報、編造虛假項目、以虛假宣傳造勢、利用親情誘騙手段外,近期又出現(xiàn)了以下幾種非法集資新花樣,大家一定要擦亮雙眼,提高警惕。
1 騙術(shù) :“退保理財”
一些機(jī)構(gòu)、個人以代理退保為噱頭,誘導(dǎo)消費者退保,再推薦其購買所謂“高額”理財產(chǎn)品或其他非保險金融產(chǎn)品;或稱退保資金轉(zhuǎn)購“理財產(chǎn)品”可獲貼息、可領(lǐng)取旅游券等,誘導(dǎo)保險消費者辦理退?;虮钨|(zhì)押貸款后,購買“理財產(chǎn)品”。
也有不法分子自稱是保險公司工作人員,獲得保險消費者的信任,獲取其保單號、身份證號和銀行卡號等個人信息。同時強調(diào)保險消費者持有的保險產(chǎn)品收益較低,并以“客戶售后服務(wù)”“保單收益升級補償”“贈送禮品”等名義推薦高收益的“理財產(chǎn)品”。
2 騙術(shù) :投資“充電樁”“元宇宙”
一些機(jī)構(gòu)號稱“新能源科技企業(yè)”“網(wǎng)絡(luò)科技企業(yè)”,打著“響應(yīng)政府號召,提倡節(jié)能減排”等旗號,通過口口宣傳、舉辦推介會等方式,宣稱購買共享充電樁獲得產(chǎn)權(quán),公司代為管理,消費者可獲得廣告收益、租賃收益或投資分紅等,每月提現(xiàn),以高利誘惑,向社會不特定公眾吸收資金。
不法分子通過炒作“元宇宙”概念,利用大眾對“元宇宙”的好奇心理,假借“元宇宙”的名頭,打著“投資鏈游”“3天就能回本”“躺賺”“客戶已資產(chǎn)翻倍”等廣告進(jìn)行病毒式營銷,行集資、詐騙之實。
釣魚網(wǎng)站通過套取訪客的銀行卡信息來購買根本不存在的NFT(非同質(zhì)化代幣)產(chǎn)品;假冒藝術(shù)家或通過冒名他人的藝術(shù)品,作為自己的NFT產(chǎn)品向不特定對象銷售,非法吸收資金。
3 騙術(shù) :炒作“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”
不法分子利用“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”等熱點概念進(jìn)行炒作,編造各種高大上理論;或利用名人宣傳,宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險低”等;或在聊天群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項目投資額度,可以代為投資。吸引公眾投入資金后,再利誘投資人發(fā)展其他人員加入,不斷擴(kuò)充資金池,具有非法集資、傳銷、詐騙等多種違法行為特征。
4 騙術(shù) :“居家理財”
疫情期間,不法分子打著“居家理財”名義,設(shè)置高息誘惑騙局,大肆宣傳P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、虛擬貨幣炒作、基金、期貨等虛假金融產(chǎn)品,聲稱“宅在家里也能理財”“躺在床上也能賺大錢”。
不法分子謊稱有提高身體免疫力的特效藥,通過發(fā)布釣魚鏈接,使用違規(guī)手機(jī)App等方式,誘導(dǎo)用戶購買,實施線上集資詐騙。
不法分子以紅十字會或醫(yī)院等名義,在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布防控疫情“獻(xiàn)愛心”等虛假信息,利用群眾同情心騙取“善款”。
5 騙術(shù) :“轉(zhuǎn)讓林權(quán)”
以“轉(zhuǎn)讓林權(quán)”為借口非法吸收資金。其中,有真實生產(chǎn)經(jīng)營內(nèi)容的,如大致相當(dāng)?shù)牧值睾土帜荆盏馁Y金主要用于生產(chǎn)經(jīng)營及相關(guān)活動,所承諾的回報比例符合一般商業(yè)規(guī)律,但實際上并沒有兌現(xiàn)回報;無林無地的,吸收的資金主要用于返本付息、支付個人銷售提成等。以傳銷形式銷售林地并承諾代為管護(hù)。
市處非辦提醒,任何企業(yè)或個人未經(jīng)金融監(jiān)督管理部門許可或?qū)徟?,不得向個人直接融資,不得違規(guī)接受、歸集消費者的資金。上述多種交易形式,存在一樁多賣甚至根本無實物交易的虛假資產(chǎn)風(fēng)險,還可能存在經(jīng)營失敗風(fēng)險、投資炒作風(fēng)險、信息不對稱風(fēng)險等,實質(zhì)是披著合法的外衣,變相非法集資且未經(jīng)金融監(jiān)管部門許可或?qū)徟J忻駪?yīng)高度警惕此類打著新興產(chǎn)業(yè)旗號向社會不特定對象吸收資金的行為,并向親朋好友廣而告之,共同遠(yuǎn)離高利誘惑,理性選擇正規(guī)理財渠道。(記者 閆鍇)
責(zé)任編輯:唐秀敏
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