泉州公布3起“套路貸”典型案例 提醒市民理性借貸

原標(biāo)題： 泉州公布3起“套路貸”典型案例 提醒市民理性借貸

泉州市公布3起“套路貸”典型案例

提醒廣大群眾理性借貸，提高融資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

核心提示

日前，泉州市公安局、泉州市地方金融監(jiān)管局公布了泉州市3起“套路貸”典型案例及其主要手段。據(jù)了解，2018年1月份開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭以來，泉州市共打掉20個(gè)涉嫌“套路貸”犯罪的黑惡犯罪組織，抓獲202名涉案犯罪嫌疑人、破獲各類刑事案件312起、查扣涉案資產(chǎn)830余萬元。市公安局、市地方金融監(jiān)管局提醒廣大群眾，在融資時(shí)應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，如陷入“套路貸”騙局，應(yīng)及時(shí)報(bào)警，拿起法律武器維護(hù)自身合法權(quán)益。

□本報(bào)記者 王宇 通訊員 王正宗 謝志偉

案例一 利用網(wǎng)貸平臺(tái)實(shí)施“套路貸”

2018年1月，石獅市公安局根據(jù)受害人施某詩報(bào)案，打掉了一個(gè)以江蘇省宿遷籍人員為主的“套路貸”犯罪集團(tuán)，破獲該集團(tuán)實(shí)施的“套路貸”案件9起，抓獲涉案人員9名。

經(jīng)查，犯罪嫌疑人郁某路等人在“米房”“今借到”“借貸寶”等網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)上注冊多家非法“小額貸款公司”，在網(wǎng)絡(luò)上以民間借貸為名，通過收取或扣除中介費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、保證金等額外費(fèi)用的方式虛增債務(wù)、后在借貸方無法還款的情況下介紹其他非法“小額貸款公司”進(jìn)行轉(zhuǎn)單平賬。施某詩自2017年9月份在“米房”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)上的“小額貸款公司”借款3000元本金，至2018年1月累積欠款12萬余元。2018年1月24日，犯罪嫌疑人郁某路、郁某永等人因涉嫌尋釁滋事罪被石獅市公安局刑事拘留。2018年2月8日，石獅市公安局民警赴江蘇省沭陽縣抓獲郁某路所開設(shè)公司的員工湯某丹、郁某鑫、江某姍等人。

經(jīng)查，這是一個(gè)典型的利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行放貸，然后實(shí)施“套路貸”犯罪的惡勢力犯罪集團(tuán)，以公司化進(jìn)行運(yùn)作，其中湯某丹充當(dāng)業(yè)務(wù)審核員，郁某鑫充當(dāng)催收員，江某姍充當(dāng)財(cái)務(wù)放款員。該團(tuán)伙涉案人員較多，分工配合，侵害人員眾多，涉案金額巨大。2018年11月30日，郁某路等人被石獅市人民法院判處刑期不等的有期徒刑。

案例二 借民間借貸之名虛增債務(wù)

泉州臺(tái)商區(qū)公安分局通過對(duì)近年來的警情進(jìn)行全面梳理、摸排、串并，加大對(duì)涉黑涉惡線索的摸排，發(fā)現(xiàn)2017年12月6日，蘇某偉停放在臺(tái)商區(qū)張坂鎮(zhèn)住宅樓下的汽車被人砸壞；同年12月23日孫某梅等人位于臺(tái)商投資區(qū)張坂鎮(zhèn)的住宅分別被他人打砸。

經(jīng)查，發(fā)現(xiàn)系以犯罪嫌疑人蘇某強(qiáng)為首的惡勢力犯罪集團(tuán)所為。該集團(tuán)長期盤踞在臺(tái)商區(qū)張坂鎮(zhèn)、惠安縣崇武鎮(zhèn)，以非法占有為目的，通過擅自設(shè)立譽(yù)通資產(chǎn)管理張坂分公司強(qiáng)盛金融公司，借民間借貸之名發(fā)放高利貸，以虛增債務(wù)、簽訂虛假借款協(xié)議、肆意認(rèn)定違約、強(qiáng)立債權(quán)、收取額外費(fèi)用等行為牟取暴利。為強(qiáng)索債務(wù)，實(shí)施了打砸、潑油漆、用喇叭喊話、貼單等滋擾、糾纏、聚眾造勢等“軟暴力”行為。

2018年2月7日晚，臺(tái)商區(qū)公安分局民警抓獲犯罪嫌疑人蘇某強(qiáng)、楊某川等集團(tuán)成員15名，查明該案涉及臺(tái)商區(qū)8個(gè)村莊14個(gè)受害者，是一個(gè)分工明確的“套路貸”犯罪集團(tuán)。2018年11月30日，蘇某強(qiáng)等人被惠安縣人民法院判處刑期不等的有期徒刑。

案例三 “套路合同”欺詐借貸人

2018年初以來，豐澤公安分局東海派出所轄區(qū)連續(xù)接到張建某等多名受害人報(bào)案，稱被位于豐澤區(qū)東海街道現(xiàn)代家居名為“恒信易貸”的所謂“小額貸款公司”的人員實(shí)施敲詐勒索。

該“恒信易貸”公司以黃某斌為主，自2018年年初以來，盤踞于豐澤轄區(qū)，糾集社會(huì)閑散人員，打造所謂小額貸款公司的虛假平臺(tái)，依托“恒信易貸”小額貸款公司，對(duì)外以小額貸款公司名義招攬生意，利用張建某等多名受害人急需資金，與受害人簽訂借款合同，并以高額“違約金”、“拖車費(fèi)”等名目騙取被害人簽訂“虛高借款合同”及車輛抵押合同等明顯不利于被害人的合同，然后單方面肆意認(rèn)定被害人違約，并要求被害人立即償還“虛高借款”，軟硬兼施，對(duì)受害人實(shí)施“索債”，連續(xù)實(shí)施多起敲詐勒索案件，社會(huì)影響惡劣。豐澤公安分局采取行動(dòng)，先后抓獲犯罪嫌疑人17人，破獲案件13起。2018年11月30日，黃某斌等人被豐澤區(qū)人民法院判處刑期不等的有期徒刑。

多部門聯(lián)動(dòng) 打擊“套路貸”

據(jù)市地方金融監(jiān)管局介紹，“套路貸”是指對(duì)以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”協(xié)議，通過虛增借款金額、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約、毀匿還款證據(jù)等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，并借助民事訴訟或采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財(cái)物的相關(guān)違法犯罪活動(dòng)的概括性稱謂。

2018年1月份掃黑除惡專項(xiàng)斗爭以來，泉州市加強(qiáng)對(duì)涉嫌“套路貸”犯罪線索的摸排、收集和研判工作，開展掃樓掃街專項(xiàng)清理整治行動(dòng)，有效掌握本地“套路貸”犯罪動(dòng)態(tài)信息，并及時(shí)采取有效措施積極應(yīng)對(duì)，最大限度地打擊此類黑惡團(tuán)伙。同時(shí)，建立公檢法以及金融監(jiān)（主）管部門等六部門金融聯(lián)席會(huì)議制度，加強(qiáng)會(huì)商研判，在案件發(fā)生第一時(shí)間準(zhǔn)確界定“套路貸”犯罪的性質(zhì)，就案件的罪與非罪等問題形成共識(shí)，明確偵查方向，依法從嚴(yán)懲處“套路貸”犯罪；建立多部門參與的聯(lián)動(dòng)機(jī)制，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，形成打擊合力。

如何避免陷入“套路貸”陷阱？市公安局、市地方金融監(jiān)管局提醒廣大群眾，要樹立正確的消費(fèi)觀，理性借貸，如有相關(guān)資金需求，一定要選擇手續(xù)完備、證照齊全的金融機(jī)構(gòu)或類金融機(jī)構(gòu)。簽訂合同前要看清內(nèi)容，仔細(xì)閱讀容易引起糾紛的還款時(shí)間、支付方式、利息等條款，凡是口頭打包票卻不肯寫進(jìn)合同的，要果斷拒絕簽訂合同；還款時(shí)盡量選擇有跡可循的轉(zhuǎn)賬方式，并注意留言標(biāo)明資金用途，如采用現(xiàn)金方式還款，要注意讓對(duì)方及時(shí)出具收款憑證，切忌“空口無憑”。如陷入“套路貸”騙局，應(yīng)及時(shí)報(bào)警，拿起法律武器維護(hù)自身合法權(quán)益。