微盤(pán)交易涉嫌聚眾賭博 10元投資60秒獲利翻倍

“買漲買跌都能賺”、“10元投資炒白銀、5秒開(kāi)戶做瀝青”、“收益可觀、輕松盈利”、現(xiàn)貨交易本是大宗商品交易市場(chǎng)中風(fēng)險(xiǎn)大、門(mén)檻高、極其復(fù)雜的一種交易方式，但在移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)推動(dòng)下，無(wú)需下載App、只要簡(jiǎn)單注冊(cè)、投入小金額就可以加入到“炒現(xiàn)貨”的行業(yè)，這就是微盤(pán)交易。

證監(jiān)會(huì)在清理整頓各類交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì)議第三次會(huì)議上明確指出，“微盤(pán)”交易涉嫌聚眾賭博。在調(diào)查過(guò)程中，北京商報(bào)記者注意到，對(duì)于一些投資人來(lái)說(shuō)，微盤(pán)像是電子盤(pán)賭博，賭現(xiàn)貨是漲還是跌，不過(guò)微盤(pán)更像是一種新型網(wǎng)絡(luò)金融詐騙交易。

10元投資現(xiàn)貨交易60秒獲利翻倍

在微信公眾號(hào)輸入“微盤(pán)”二字，會(huì)出現(xiàn)不少×××微盤(pán)、云微盤(pán)、微盤(pán)現(xiàn)貨資訊、微盤(pán)學(xué)習(xí)等賬號(hào)。北京商報(bào)記者關(guān)注了微信公眾號(hào)“轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)微盤(pán)”，目前該平臺(tái)有白銀、銅、原料烴三種交易產(chǎn)品。所有產(chǎn)品的交易周期均為60秒、180秒、300秒，如果選擇“盈戰(zhàn)時(shí)間60秒”，就表示該筆訂單將在60秒后完成結(jié)算。投資人做出買漲或買跌的決定，選擇購(gòu)買金額然后下單，單筆最小訂購(gòu)金額為10元，最大為5000元，下單成功后可以繼續(xù)下單。

北京商報(bào)記者注意到，微盤(pán)的交易方式也極其簡(jiǎn)單，只要選擇一個(gè)交易品種，查看平臺(tái)提供的走勢(shì)圖，判斷選擇“漲”或者“跌”，再選擇盈戰(zhàn)時(shí)間，做出決定，選擇購(gòu)買金額然后下單。平臺(tái)在交易流程的介紹中，表示產(chǎn)品的收益率都在85%以上。不過(guò)，“轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)微盤(pán)”表示由于盤(pán)面遭遇黑客攻擊，正在修復(fù)中。

微盤(pán)交易誘惑人的地方在于杠桿交易，本金投入少，10元、100元就可以參與投機(jī)。“由于是保證金交易制度，你做一單，比如一手白銀空單，保證金100元，可能幾分鐘內(nèi)波動(dòng)產(chǎn)生幾十元的利潤(rùn)，簡(jiǎn)單說(shuō)，買多還是賣空相當(dāng)于買大買小，純電子盤(pán)的虛擬交易。”一位投資人向北京商報(bào)記者介紹。

這位投資人表示，“如果自己玩，贏的勝算小一些，可以找一些老師跟投”。而這些所謂的老師，其實(shí)都是一些微盤(pán)平臺(tái)的營(yíng)銷員。據(jù)了解，微信上經(jīng)常會(huì)有一些頭像為“美女”的申請(qǐng)好友請(qǐng)求，而這些所謂的“美女”就是微盤(pán)平臺(tái)的營(yíng)銷或者客服人員，用微信拉客戶的業(yè)務(wù)員，最后會(huì)把客戶引向現(xiàn)貨微盤(pán)，投資原油、白銀、黃銅等。另有一位投資人表示，“一開(kāi)始真的動(dòng)心了，十手6噸的瀝青才6000元，最高回報(bào)能到4200元”。

一位業(yè)內(nèi)人士向北京商報(bào)記者介紹，比如說(shuō)一位投資人在某微盤(pán)上對(duì)某現(xiàn)貨買漲(跌)，投資100萬(wàn)元，僅僅只是在該微盤(pán)交易賬戶上有顯示，可能并沒(méi)有真的拿去投資，這100萬(wàn)元在投入之后可能就被提走了，投資人在微盤(pán)上的操作，所有損益都只是一個(gè)數(shù)字而已，加上高額的手續(xù)費(fèi)。不僅如此，參與現(xiàn)貨交易的投資人，開(kāi)始可能是幾百元的嘗試，越陷越深就開(kāi)始砸錢(qián)，同時(shí)所謂的業(yè)務(wù)員(或者老師)不斷地向投資人灌輸贏錢(qián)和扳本的概念，放大投資人賭博心態(tài)，這些人也可以從中抽成，這筆抽稱為“客損”。

據(jù)了解，微盤(pán)交易潛在的牟利手段有很多種，一是高比例的交易手續(xù)費(fèi);二是可能控制后臺(tái)價(jià)格走勢(shì)進(jìn)行對(duì)賭;三是資金根本不是銀行托管而是讓客戶把錢(qián)轉(zhuǎn)進(jìn)了他們的賬戶，累計(jì)到一定程度卷款走人。

電子盤(pán)對(duì)賭交易存在欺詐行為

不少微盤(pán)平臺(tái)對(duì)外稱，微盤(pán)交易平臺(tái)是一款基于微信程序的微型現(xiàn)貨交易平臺(tái)，依托于微信公眾號(hào)，無(wú)需額外下載手機(jī)應(yīng)用程序，掃描二維碼、關(guān)注、點(diǎn)擊左下方“微盤(pán)”即可實(shí)時(shí)注冊(cè)并與國(guó)際市場(chǎng)接軌。

在推薦品種方面，主要為現(xiàn)貨市場(chǎng)類的商品，比如白銀、鐵礦石、天然氣、瀝青，甚至原油等等。在交易機(jī)制上，微盤(pán)交易的營(yíng)銷員號(hào)稱，微盤(pán)只需要投入小金額就可以參與杠桿交易的金融投機(jī)產(chǎn)品，跟A股操作原理不同的是可以進(jìn)行買多賣空，并且T+0交易，在交易時(shí)間內(nèi)隨時(shí)建倉(cāng)也可以隨時(shí)平倉(cāng)，一般起步金額10元即可。

據(jù)了解，這類微盤(pán)交易平臺(tái)多數(shù)提供5-10倍的杠桿，十分符合部分投資者“以小博大”的心理。在律師看來(lái)，微盤(pán)交易實(shí)際上就是一種電子盤(pán)對(duì)賭交易。北京尋真律師事務(wù)所律師王德怡表示，這種交易的風(fēng)險(xiǎn)在于交易機(jī)制不是合法有效的，交易方式存在欺詐和虛假行為。

“首先，因其交易標(biāo)的并非貴金屬或原油、瀝青等現(xiàn)貨本身，而是以這些現(xiàn)貨為基礎(chǔ)而設(shè)置的電子合約，是期貨交易特有的交易對(duì)象。這種交易中采取的交易制度包括杠桿制度、保證金制度、強(qiáng)行平倉(cāng)制度均是期貨交易的基本制度;其次，這種交易打著服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的幌子，扯著國(guó)家利益高于一切的大旗，號(hào)稱是為了掌握某類商品的定價(jià)權(quán)，實(shí)際上是在封閉電子盤(pán)內(nèi)運(yùn)行的地下盤(pán)，這些交易場(chǎng)所的交易品種和交易規(guī)則并未得到任何有權(quán)政府部門(mén)的審批。再次，這種交易的價(jià)格來(lái)源機(jī)制是不透明的，交易軟件是可以人為在后臺(tái)操控的。到底該類交易中有多少真實(shí)客戶，多少資金是真實(shí)的，多少是虛擬的，投資者并不清楚。幕后操縱者可以通過(guò)軟件技術(shù)，實(shí)現(xiàn)價(jià)格漲跌，從而達(dá)到客戶輸多贏少的目的。最后，這種交易中普遍采取為客戶指派網(wǎng)絡(luò)分析師的方式。在互為對(duì)賭方的交易中，難道指派老師賺自己的錢(qián)?邏輯上十分荒謬，但有不少人上當(dāng)。” 王德怡解釋道。

中國(guó)(香港)金融衍生品投資研究院院長(zhǎng)王紅英表示，從事微盤(pán)交易存在巨大的風(fēng)險(xiǎn)。第一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)在于本金被詐騙的風(fēng)險(xiǎn)。這些微盤(pán)交易模式，不像正規(guī)證券、期貨交易所，資金受到金融監(jiān)管部門(mén)的強(qiáng)監(jiān)管，因此這種私人以及企業(yè)開(kāi)展的微盤(pán)交易，可能會(huì)出現(xiàn)進(jìn)行本金詐騙的行為;第二個(gè)風(fēng)險(xiǎn)在于平臺(tái)會(huì)控制投資者的盈虧。投資者看到的行情有可能是錄像出來(lái)的行情，并不是實(shí)際交易的行情，因此，投資者做交易時(shí)，平臺(tái)會(huì)控制交易的盈虧;第三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)則是平臺(tái)跑路的風(fēng)險(xiǎn)。即便是實(shí)盤(pán)的交易，在盈利時(shí)平臺(tái)可能不會(huì)讓投資者順利出金，可能出現(xiàn)關(guān)閉平臺(tái)而直接跑路的行為。

應(yīng)遠(yuǎn)離現(xiàn)貨類交易選擇正規(guī)平臺(tái)

有人總結(jié)道，微盤(pán)交易與此前被曝光的現(xiàn)貨類交易有何區(qū)別，答曰，可能就是大麻與海洛因的區(qū)別。對(duì)于投資者而言，需要明白的一點(diǎn)是，交易必須選擇正規(guī)的金融交易平臺(tái)。

王德怡表示，投資人勿必遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)上形形色色的貴金屬、原油、瀝青等現(xiàn)貨交易，遠(yuǎn)離各種名目的網(wǎng)絡(luò)郵幣卡和文化藝術(shù)品交易。交易應(yīng)當(dāng)選擇合法正規(guī)的交易場(chǎng)所進(jìn)行，勿必簽訂書(shū)面協(xié)議，了解交易風(fēng)險(xiǎn)和交易規(guī)則，不要輕信網(wǎng)絡(luò)上所謂的指導(dǎo)老師的分析和指導(dǎo)，捂好自己的錢(qián)袋子。

王紅英表示：“投資者在交易時(shí)首先需要看金融場(chǎng)所是否由政府來(lái)設(shè)計(jì)制度，由國(guó)家背書(shū)，盡管部分現(xiàn)貨類交易平臺(tái)也獲得了地方政府包括商務(wù)部的批復(fù)，但只要是個(gè)人或者企業(yè)設(shè)計(jì)的交易所，就存在巨大的風(fēng)險(xiǎn)，交易規(guī)則無(wú)法保證公平性;其次，投資者不要被微盤(pán)交易的高收益誘惑，把自己的資金打到不了解的賬戶;投資者需要加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí)，提高對(duì)非法交易的識(shí)別能力。”

另外，微盤(pán)交易以及現(xiàn)貨類交易在媒體持續(xù)曝光下依舊猖獗的原因也與監(jiān)管真空有一定的關(guān)系。據(jù)了解，目前現(xiàn)貨類交易平臺(tái)一般由地方政府或者商務(wù)部審批，但由于交易機(jī)制與期貨交易十分類似，又涉及證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。

為了協(xié)調(diào)各個(gè)監(jiān)管部門(mén)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)成立了清理整頓各類交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì)議。王紅英表示，雖然監(jiān)管機(jī)構(gòu)成立了部際聯(lián)席會(huì)議，但很多時(shí)候沒(méi)法區(qū)分誰(shuí)的責(zé)任，容易出現(xiàn)監(jiān)管混亂，這也給現(xiàn)貨交易平臺(tái)提供了欺詐的空間。

不過(guò)，目前證監(jiān)部門(mén)已牽頭清理整頓交易類平臺(tái)，整個(gè)行業(yè)也在逐步規(guī)范中。王德怡表示，對(duì)于此前已經(jīng)遭遇詐騙的投資者而言，維權(quán)要抓住有利時(shí)機(jī)。當(dāng)前中央政府高度重視投資者的權(quán)益問(wèn)題，證監(jiān)部門(mén)已牽頭處理相關(guān)問(wèn)題，一些交易場(chǎng)所及會(huì)員單位正在關(guān)閉交易系統(tǒng)、銷毀客戶交易數(shù)據(jù)、轉(zhuǎn)移涉案財(cái)產(chǎn)，投資者應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)反映這些非法交易平臺(tái)的犯罪問(wèn)題，請(qǐng)求公安機(jī)關(guān)及時(shí)凍結(jié)涉案資產(chǎn);也可以向人民法院提起民事訴訟，在起訴后申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全，由人民法院直接凍結(jié)被告的資產(chǎn)，防止官司勝訴后面臨不能執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)。最高法院已于2016年12月1日實(shí)施了關(guān)于保全的新的司法解釋，投資者可以申請(qǐng)法院使用查控系統(tǒng)查詢被告賬戶上可供保全的財(cái)產(chǎn)，也可以使用購(gòu)買保險(xiǎn)的方式提供財(cái)產(chǎn)保全的擔(dān)保，這些措施均有助于投資者在司法程序上挽回經(jīng)濟(jì)損失。