2022年福建金融運行穩(wěn)中有進

近日，福建召開2022年金融運行情況及相關政策新聞發(fā)布會。人民銀行福州中心支行辦公室曹桂元主任，貨幣信貸管理處沈理明處長、調查統(tǒng)計處李春玉處長、國際收支處高宇輝副處長等嘉賓出席會議。

會議介紹福建省金融系統(tǒng)扎實落實穩(wěn)經(jīng)濟一攬子政策和接續(xù)政策，并回應近期市場關注的熱點問題。會議指出，2022年，人民銀行福州中心支行、外匯局福建省分局堅持穩(wěn)中求進工作總基調，積極落實穩(wěn)健貨幣政策，以金融穩(wěn)助力經(jīng)濟穩(wěn)，金融運行呈現(xiàn)穩(wěn)中有進的局面。

金融總量平穩(wěn)增長 支持經(jīng)濟回穩(wěn)向上

社會融資規(guī)模增量創(chuàng)歷史新高。2022年，福建省社會融資規(guī)模增加1.15萬億元，比上年多增1463.87億元，社融增量創(chuàng)歷史新高。本外幣存款增速居全國首位。本外幣各項存款余額7.29萬億元，同比增長17.5%，增速創(chuàng)2010年以來新高并居全國首位，比全國平均增速高6.6個百分點，全年各項存款增加1.08萬億元，比上年多增5131.79億元；本外幣各項貸款余額7.54萬億元，同比增長11%，比全國平均增速高0.6個百分點，全年各項貸款增加7479.03億元；全省企業(yè)不良貸款率為1.15%，其中小微企業(yè)不良貸款率為0.7%，比去年同期低0.2個百分點。

落實穩(wěn)經(jīng)濟政策 激發(fā)微觀主體活力

結構性貨幣政策工具精準滴灌作用充分發(fā)揮。用好用足長期性工具，加大對普惠領域支持力度。積極推進“央行資金+”多維模式，加強與財政、產業(yè)政策的協(xié)同配合，引導金融機構結合自身經(jīng)營特點，創(chuàng)設再貸款專屬信貸產品。如，廈門銀行創(chuàng)設“增信基金貸”，安溪農商銀行創(chuàng)設“新農貸”。2022年末，全省再貸款再貼現(xiàn)余額1086.9億元，創(chuàng)歷史新高，余額同比增長20.51%，再貼現(xiàn)余額中涉農、民營、小微三類票據(jù)占比達91.67%。落實好階段性工具，助力重點領域、薄弱環(huán)節(jié)紓困發(fā)展。運用政策性、開發(fā)性金融工具，為全省105個重點領域新型基礎設施建設項目補充資本金211.2億元；省內10家主要金融機構為55個基金支持項目，提供配套融資74.99億元；設備更新改造專項再貸款累計支持105個項目，獲得54.77億元專項貸款，有力推動基礎設施、制造業(yè)等重點領域信貸投放。運用碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用再貸款、科技創(chuàng)新再貸款、交通物流再貸款等，引導金融機構發(fā)放相關領域貸款610.5億元。普惠小微貸款支持工具提供激勵金18.1億元，撬動地方法人金融機構普惠小微貸款新增999億元。

福建特色優(yōu)惠貸款政策創(chuàng)新實施。貨幣政策與財政、產業(yè)政策協(xié)調聯(lián)動，加快投放福建特色政策性優(yōu)惠貸款。聯(lián)合福建省財政廳等部門推出四期、金額合計500億元紓困增產增效專項資金貸款，傾斜支持多個受疫情影響嚴重行業(yè)的中小微企業(yè)，全年合計發(fā)放紓困貸款406.73億元、加權平均利率3.15%、支持企業(yè)1.8萬家。與福建省工信廳、科技廳、農業(yè)農村廳、文旅廳等產業(yè)部門配合，持續(xù)實施技改貸、制造業(yè)小微貼息貸、科技貸、鄉(xiāng)村振興貸、文旅專項貸、紡織鞋服貸等優(yōu)惠利率貸款。截至2022年末，累計投放福建特色政策性優(yōu)惠利率貸款1278.6億元、惠及2.3萬家企業(yè)。截至2022年末，全省制造業(yè)貸款余額同比增長16.4%；其中，制造業(yè)中長期貸款余額同比增速高達39.3%。創(chuàng)新開展“一縣一品貸動‘閩’生”專項行動，全力支持縣域經(jīng)濟高質量發(fā)展。秉持“一‘品’一智慧 一‘貸’一未來”理念，形成“幾家抬有力、科技賦能提效、金融服務創(chuàng)新、評估激勵到位、總結宣傳推廣”的工作模式，打造一批福建特色縣域信貸品牌。2022年末，全省62個專項行動項目貸款余額合計2611億元、加權平均利率4.61%，分別比專項行動啟動時增長24.11%、降低0.68個百分點。

市場主體綜合融資成本大幅降低。持續(xù)引導和督促金融機構充分發(fā)揮LPR改革效能，認真貫徹落實存款利率市場化調整機制，引導金融機構調整存款利率，降低負債端成本。2022年，福建省新發(fā)放企業(yè)貸款加權平均利率3.90%，企業(yè)發(fā)債加權平均利率2.90%，均創(chuàng)歷史新低，同比分別下降0.41個百分點、0.53個百分點。此外，全年推動省內13家金融機構與454家收費公路貸款主體簽署讓利補充協(xié)議，減免收費公路利息3.44億元；精準快速落地普惠小微貸款階段性減息政策，推動轄內123家金融機構為21萬戶普惠小微企業(yè)減免貸款利息2.26億元。

市場主體融資渠道顯著拓寬。積極引導市場主體通過銀行間市場發(fā)債融資，2022年全省90家企業(yè)發(fā)行債務融資工具403期、金額2806.15億元，發(fā)行金額同比增速高于全國5.9個百分點。其中，17家企業(yè)創(chuàng)新運用綠色債券、鄉(xiāng)村振興債券、科創(chuàng)票據(jù)、房地產并購債券等募集資金145.38億元，全國銀行間債券市場首單民營企業(yè)綠色熊貓債、首單鋰電行業(yè)綠色債券在閩成功發(fā)行。積極落實金融支持房地產“16條”措施，優(yōu)化貸款集中度管理，推動民營房企運用“第二支箭”發(fā)行中期票據(jù)27億元，房企融資環(huán)境明顯改善。

創(chuàng)新驅動釋放紅利 助推高水平對外開放

貿易便利化改革實現(xiàn)新突破。推動優(yōu)質企業(yè)貿易外匯收支便利化試點擴面增量，截至2022年末，24家銀行、193家企業(yè)累計辦理業(yè)務3.63萬筆、金額248.67億元，其中2022年新增試點銀行13家、試點企業(yè)172家。聚焦“小額、海量、電子化”的交易特點，積極支持貿易新業(yè)態(tài)發(fā)展，全省新型離岸貿易、跨境電商收支187.1億美元，同比增長47.7%；率先推出市場采購貿易跨境收匯“總量匹配”管理模式，有效提升資金結算效率，市場采購出口97.8億美元，同比增長16%。

跨境投融資便利化水平取得新進展。推動資本項目外匯收支便利化政策落地，為219家企業(yè)辦理資本項目收入支付便利化業(yè)務3921筆，提高資金使用效率。深度推進資本項目數(shù)字化服務試點，支持試點銀行“不碰面、零跑動”，為市場主體辦理資金入賬、結匯使用等資本項下外匯業(yè)務，截至2022年末，全省試點銀行累計辦理試點業(yè)務近3.1億美元，業(yè)務辦理時間節(jié)省近70%。引導企業(yè)線上辦理外債登記業(yè)務，簽約（變更）筆數(shù)同比增長22倍，創(chuàng)歷史新高。

跨境貿易融資供給獲得新成效。2022年，全省銀行機構通過跨境金融服務平臺為321家企業(yè)辦理出口貿易融資4039筆、金額151億元，中小微企業(yè)融資筆數(shù)占比72%。其中，4-12月出口信保保單融資業(yè)務大幅攀升，發(fā)放保單融資月均79筆、1.4億元，同比增長均為1.4倍。鼓勵金融機構運用該平臺提供的企業(yè)跨境信用信息為企業(yè)增信，上線六個月已為81家小微企業(yè)提供授信1.7億元人民幣。

跨境人民幣結算規(guī)模達到新高度。出臺跨境人民幣業(yè)務發(fā)展指導意見，深挖《區(qū)域全面經(jīng)濟伙伴關系協(xié)定》業(yè)務潛力。2022年，全省跨境人民幣結算金額8853.5億元，創(chuàng)歷史新高，同比增長96.1%；其中，與沙特等海合會國家貿易跨境人民幣結算實現(xiàn)突破，相關跨境人民幣結算金額146.1億元，同比增長1.64倍。

企業(yè)匯率風險管理服務邁上新臺階。針對人民幣匯率雙向波動的市場常態(tài)，指導銀行機構持續(xù)加大匯率風險中性宣導，優(yōu)化線上線下匯率避險服務，深化中小微企業(yè)外匯套保首辦拓戶專項行動。2022年，全省銀行機構面向萬家企業(yè)開展匯率避險輔導，推動3236家企業(yè)辦理外匯衍生業(yè)務，其中首辦戶占比54%，并為辦理衍生產品的中小微企業(yè)減免手續(xù)費3.6億元人民幣；外匯衍生產品簽約699.7億美元，同比增長10.8%，簽約口徑的外匯套保率為24.9%,較上年同期提高2.3個百分點。

據(jù)悉，人民銀行福州中心支行、外匯局福建省分局將全面貫徹落實黨的二十大精神和中央經(jīng)濟工作會議精神，以福建省開展“深學爭優(yōu)、敢為爭先、實干爭效”行動為契機，突出做好“穩(wěn)增長、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)物價”工作，大力提振市場信心，在推進中國式現(xiàn)代化中展現(xiàn)福建金融作為，譜寫福建金融新篇章。（傅心婕）