郵儲(chǔ)銀行福州市臺(tái)江廣場支行：警銀聯(lián)動(dòng)反洗錢 守好群眾錢袋子

“感謝貴行對我們工作的支持，這是我們的表揚(yáng)信，請查收”。近日，郵儲(chǔ)銀行福州市臺(tái)江廣場支行收到了來自福州市公安局新港派出所的表揚(yáng)信，信中對我行員工高度負(fù)責(zé)的工作態(tài)度和高度反詐意識予以了肯定。

前段時(shí)間，柜員在給一名客戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶賬戶使用情況可疑，現(xiàn)場咨詢客戶資金來源及用途時(shí)，該客戶回答閃爍其詞、不合邏輯。客戶表示自己從事美容行業(yè)，錢款為從朋友處借入用于購買美容店設(shè)備，但卻無法說出借款人的姓名也無法提供相關(guān)借款佐證。柜員立即想到上級行反洗錢培訓(xùn)中提到的可疑客戶特征，該客戶全都滿足。于是第一時(shí)間將情況報(bào)告給營業(yè)主管，經(jīng)進(jìn)一步排查確認(rèn)可疑情況后，支行立即將異常線索上報(bào)給福州市分行法律與合規(guī)部，在法規(guī)部指導(dǎo)下，啟動(dòng)“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制向福州市公安局臺(tái)江分局新港派出所報(bào)案并通過反洗錢系統(tǒng)發(fā)起可疑交易報(bào)送工作。派出所立即組織民警趕到現(xiàn)場盤查，經(jīng)調(diào)查確認(rèn)該客戶受網(wǎng)絡(luò)婚戀對象蒙騙替其過渡涉案資金。

下階段，郵儲(chǔ)銀行臺(tái)江廣場支行將繼續(xù)落實(shí)“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，將守護(hù)群眾“錢袋子”的意識融入日常業(yè)務(wù)工作中，不斷為維護(hù)金融秩序貢獻(xiàn)力量。