一季度福建省金融業(yè)穩(wěn)定運(yùn)行 地區(qū)社會(huì)融資規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)

新聞發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng)

海峽網(wǎng)金融頻道訊   4月28日，人民銀行福州中心支行召開“2022年一季度福建省金融運(yùn)行情況”新聞發(fā)布會(huì)，會(huì)上介紹了福建省金融系統(tǒng)助力福建高質(zhì)量發(fā)展超越，強(qiáng)化對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持、全力抗擊疫情為市場(chǎng)主體紓困解難的情況，并回答了媒體關(guān)注的問題。

2022年是黨的二十大召開之年，是“十四五”規(guī)劃實(shí)施的關(guān)鍵一年，做好今年金融工作具有十分重要的意義。今年以來，人民銀行福州中心支行、外匯局福建省分局堅(jiān)持穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn)的工作總基調(diào)，在人民銀行總行和福建省委省政府的領(lǐng)導(dǎo)下，積極貫徹落實(shí)穩(wěn)健貨幣政策，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度，全力抗擊疫情為市場(chǎng)主體紓困解難。

人民銀行福州中支黨委委員、副行長(zhǎng)江濤介紹了2022年一季度福建省金融運(yùn)行的主要情況，內(nèi)容主要分為三大部分：

一、堅(jiān)持穩(wěn)增長(zhǎng)防風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)金融助力福建高質(zhì)量發(fā)展超越

整體來看，一季度我省金融業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行，地區(qū)社會(huì)融資規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)，信貸總量在去年高基數(shù)背景下，仍然實(shí)現(xiàn)高增長(zhǎng)，穩(wěn)增長(zhǎng)與防風(fēng)險(xiǎn)得到有效統(tǒng)籌。

3月末，福建省社會(huì)融資規(guī)模比年初增加5081.49億元，季度增量首次突破5000億元關(guān)口，同比多增1375.62億元；本外幣各項(xiàng)貸款余額首次突破7萬億元，達(dá)7.07萬億元，同比增長(zhǎng)13.4%，為近七年同期次高，增速居全國(guó)第5位，比全國(guó)平均增速高2.3個(gè)百分點(diǎn)；本外幣各項(xiàng)存款余額6.72萬億元，同比增長(zhǎng)13.2%，創(chuàng)近九年同期新高，增速居全國(guó)第4位，比全國(guó)平均增速高3.3個(gè)百分點(diǎn)；全省企業(yè)不良貸款率為1.2%，比去年同期低0.04個(gè)百分點(diǎn)，其中，小微型企業(yè)不良貸款率僅為0.8%，比去年同期低0.4個(gè)百分點(diǎn)。 

二、聚焦“急難愁盼”，強(qiáng)化對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度

（一）精準(zhǔn)實(shí)施貨幣政策，充分發(fā)揮貨幣政策工具總量和結(jié)構(gòu)雙重功能。落實(shí)人民銀行總行2021年12月降準(zhǔn)政策，直接釋放全省金融機(jī)構(gòu)資金約283億元，且每年可直接節(jié)約相關(guān)金融機(jī)構(gòu)資金成本約3.8億元。優(yōu)化普惠性再貸款再貼現(xiàn)存量額度的分布，向人民銀行總行爭(zhēng)取新增福建省再貸款額度93.5億元、再貼現(xiàn)額度32億元，穩(wěn)妥接續(xù)實(shí)施普惠小微貸款支持工具，引導(dǎo)并激勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)涉農(nóng)、小微、民營(yíng)等重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度。一季度末，全省再貸款再貼現(xiàn)余額992.66億元，同比增長(zhǎng)49.4%，其中再貼現(xiàn)余額中涉農(nóng)、小微、民營(yíng)三類票據(jù)占比達(dá)96.2%。

（二）提升直接融資服務(wù)能力，拓寬市場(chǎng)主體融資渠道。通過人民銀行福州中心支行微信公眾號(hào)、聯(lián)合省內(nèi)地市中支宣傳推介債務(wù)融資工具產(chǎn)品，傳導(dǎo)交易商協(xié)會(huì)管理舉措，引導(dǎo)主承銷銀行做好企業(yè)發(fā)債服務(wù)。一季度全省共有60家企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具948.91億元，同比增加16.34億元，加權(quán)平均利率為3%，約為企業(yè)節(jié)約融資成本10.47億元。此外，支持省內(nèi)法人銀行發(fā)行金融債券712億元，補(bǔ)充資本金和拓寬資金來源，提高信貸投放能力。其中小微金融債20億元、房地產(chǎn)并購金融債100億元、資本補(bǔ)充債券292億元、普通金融債300億元。

（三）優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，貨幣信貸政策與產(chǎn)業(yè)、財(cái)政、監(jiān)管政策協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)穩(wěn)增長(zhǎng)。聯(lián)合福建省金融監(jiān)管局、福建省財(cái)政廳等部門制定關(guān)于金融支持福建經(jīng)濟(jì)開好局的一系列政策措施，在各項(xiàng)政策的共同推動(dòng)下，全省信貸結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，一季度末，制造業(yè)貸款余額7347.79億元，同比增長(zhǎng)13.87%；涉農(nóng)貸款余額16757.03億元，同比增長(zhǎng)7.51%；普惠小微貸款余額10164.37億元，同比增長(zhǎng)22.74%。一是持續(xù)推動(dòng)投放“技改專項(xiàng)貸”，重點(diǎn)支持省級(jí)企業(yè)技術(shù)改造項(xiàng)目，合作銀行已擴(kuò)大至22家，一季度，新增簽約24項(xiàng)、金額48.42億元；新增投放26項(xiàng)、金額18.21億元，新增投放金額已超過去年全年的50%。二是引導(dǎo)加大“科技貸”投放，支持科技型小微企業(yè)發(fā)展，一季度，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)為134家科技型小微企業(yè)發(fā)放“科技貸”175筆、金額6.71億元，加權(quán)平均利率4.69%，比2021年下降3個(gè)基點(diǎn)。三是推動(dòng)“鄉(xiāng)村振興貸”落地，重點(diǎn)支持符合條件的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民合作社、家庭農(nóng)場(chǎng)等中小微農(nóng)業(yè)企業(yè)，通過梳理白名單、金服云平臺(tái)線上對(duì)接、加大政策宣傳等方式推動(dòng)投放，截至4月中旬，已投放貸款1.57億元。四是在全省各縣（市、區(qū)）全面開展“一縣一品 貸動(dòng)‘閩’生”專項(xiàng)行動(dòng)，截至目前，全省已申報(bào)62個(gè)項(xiàng)目、通過媒體平臺(tái)開展宣傳120余場(chǎng)（次）。

（四）引導(dǎo)企業(yè)加強(qiáng)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理，助力企業(yè)有效抵御外部風(fēng)險(xiǎn)沖擊。聯(lián)合福建省商務(wù)廳、福建省財(cái)政廳等部門積極支持企業(yè)開展匯率風(fēng)險(xiǎn)管理，在泉州石獅創(chuàng)新設(shè)立“匯率避險(xiǎn)公共保證金池”，為中小微外貿(mào)企業(yè)匯率避險(xiǎn)提供保證金支持；圍繞中小微企業(yè)外匯套期保值擴(kuò)面、增量、降費(fèi)的目標(biāo)，在全轄組織開展中小微企業(yè)匯率避險(xiǎn)首辦拓戶專項(xiàng)行動(dòng)，指導(dǎo)具備衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格的銀行機(jī)構(gòu)將中小微企業(yè)尤其是從未辦理過外匯套期保值的企業(yè)為服務(wù)重點(diǎn)，引導(dǎo)中小微企業(yè)樹立匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念，廣泛運(yùn)用匯率避險(xiǎn)工具。一季度，全轄商業(yè)銀行（不含廈門）外匯衍生產(chǎn)品簽約78.59億美元，較上年同期增長(zhǎng)30%；簽約率24.31%，高出上年同期6.1個(gè)百分點(diǎn)；為2715家企業(yè)開展匯率避險(xiǎn)面對(duì)面輔導(dǎo)，推動(dòng)899家企業(yè)辦理外匯衍生業(yè)務(wù)，其中首辦戶201家、占比22%；累計(jì)為中小微企業(yè)減免衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)費(fèi)2687.25萬元，其中，減免首辦戶業(yè)務(wù)費(fèi)334.49萬元。

（五）關(guān)注農(nóng)村農(nóng)民，積極拓寬居民理財(cái)增收渠道。高度重視儲(chǔ)蓄國(guó)債管理工作，注重發(fā)揮儲(chǔ)蓄國(guó)債作為居民理財(cái)投資工具的重要作用，重點(diǎn)加大儲(chǔ)蓄國(guó)債服務(wù)“三農(nóng)”工作力度。推動(dòng)農(nóng)村普惠金融服務(wù)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)購買國(guó)債功能、協(xié)調(diào)承銷機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)國(guó)債全省異地通兌、指導(dǎo)郵儲(chǔ)銀行等商業(yè)銀行優(yōu)化鄉(xiāng)鎮(zhèn)購債服務(wù)，持續(xù)提升城鄉(xiāng)購債便利度。一季度，指導(dǎo)省內(nèi)儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷機(jī)構(gòu)，通過手機(jī)銀行、“國(guó)債驛站”等線上線下相結(jié)合方式，在鄉(xiāng)鎮(zhèn)地區(qū)廣泛開展國(guó)債宣傳和服務(wù)，大力推進(jìn)“國(guó)債下鄉(xiāng)”，組織承銷機(jī)構(gòu)有序開展2期儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）發(fā)行工作，累計(jì)銷售國(guó)債3.62億元，同比增長(zhǎng)14.07%。4月10日-19日，2期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行良好，鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)債銷量同比增長(zhǎng)48.18%，進(jìn)一步拓寬農(nóng)村居民理財(cái)增收渠道。 

三、積極應(yīng)對(duì)疫情影響，全力為市場(chǎng)主體紓困解難

（一）全面準(zhǔn)確傳導(dǎo)兩項(xiàng)直達(dá)工具接續(xù)轉(zhuǎn)換政策，確保政策落實(shí)落細(xì)。2020年6月至2021年底人民銀行兩項(xiàng)直達(dá)工具的實(shí)施，有效減輕了小微企業(yè)階段性還本付息壓力，緩解了小微企業(yè)融資難問題。為繼續(xù)加大金融支持普惠小微企業(yè)力度，人民銀行總行決定自2022年起，將普惠小微企業(yè)貸款延期支持工具轉(zhuǎn)換為普惠小微貸款支持工具，把普惠小微企業(yè)信用貸款支持計(jì)劃納入支農(nóng)支小再貸款管理。人民銀行福州中心支行及時(shí)傳導(dǎo)政策，積極發(fā)揮好普惠小微貸款支持工具不需要抵押品、直接提供激勵(lì)資金的積極作用，鼓勵(lì)引導(dǎo)地方法人金融機(jī)構(gòu)持續(xù)增加普惠小微貸款。截至目前，全省已審核通過84家地方法人金融機(jī)構(gòu)的激勵(lì)資金申請(qǐng)。

（二）運(yùn)用市場(chǎng)化方式，推動(dòng)貸款利率持續(xù)下降。2021年以來，一年期和五年期LPR分別下降了15個(gè)和5個(gè)基點(diǎn)，人民銀行福州中心支行積極推動(dòng)銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)一步疏通內(nèi)部利率傳導(dǎo)機(jī)制，充分發(fā)揮LPR改革推動(dòng)作用，促進(jìn)降低企業(yè)貸款利率。一季度，全省人民幣貸款加權(quán)平均利率4.95%，同比下降22個(gè)基點(diǎn)；對(duì)企業(yè)貸款利率4.10%，同比下降22個(gè)基點(diǎn)，利率水平保持低位運(yùn)行。

（三）實(shí)施第五、六期中小微紓困增產(chǎn)增效專項(xiàng)資金貸款，切實(shí)紓解中小微企業(yè)困難。在聯(lián)合省財(cái)政廳等部門實(shí)施前四期、合計(jì)400億元的中小微企業(yè)紓困專項(xiàng)資金貸款的基礎(chǔ)上，繼續(xù)推出第五、第六期紓困貸款，傾斜支持批發(fā)零售、住宿餐飲、商貿(mào)外貿(mào)、文化旅游等多個(gè)行業(yè)的中小企業(yè)。一季度末，第五期紓困貸款已全部發(fā)放完畢，金額合計(jì)113.26億元，加權(quán)平均利率3.20%，支持企業(yè)4444家；截至4月10日，第六期紓困貸款已發(fā)放758筆、金額20.18億元，其中支持泉州等重點(diǎn)區(qū)域貸款97筆、金額3.95億元。

（四）出臺(tái)專項(xiàng)紓困政策助力泉州、寧德等地應(yīng)對(duì)疫情影響加快恢復(fù)發(fā)展。在前述總額100億元的第六期福建省中小微企業(yè)紓困增產(chǎn)增效專項(xiàng)資金貸款政策中，對(duì)泉州單列35億元額度；在總額50億元的制造業(yè)中小微企業(yè)貼息貸款政策中，對(duì)泉州單列20億元額度。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)對(duì)泉州、寧德等地單列信貸額度計(jì)劃、實(shí)施差異化的績(jī)效考核辦法，優(yōu)先對(duì)泉州、寧德中小微企業(yè)辦理無還本續(xù)貸業(yè)務(wù)，不得盲目抽貸、斷貸、壓貸。增加泉州、寧德再貸款再貼現(xiàn)額度，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)泉州、寧德等地受疫情影響較大企業(yè)、行業(yè)的信貸支持力度。4月27日，人民銀行福州中心支行還聯(lián)合泉州市政府召開金融支持泉州復(fù)工復(fù)產(chǎn)專場(chǎng)政銀企對(duì)接現(xiàn)場(chǎng)會(huì)，組織12家省級(jí)金融機(jī)構(gòu)對(duì)泉州市65個(gè)具體項(xiàng)目達(dá)成初步融資意向，金額合計(jì)396.04億元。

（五）暢通預(yù)算執(zhí)行，確保防疫資金撥付安全高效。作為政府預(yù)算執(zhí)行的重要環(huán)節(jié)，及時(shí)準(zhǔn)確辦理國(guó)庫收支業(yè)務(wù)，一季度省內(nèi)各級(jí)國(guó)庫辦理預(yù)算收支業(yè)務(wù)1985萬筆、金額13471.47億元。面對(duì)省內(nèi)本土疫情防控的嚴(yán)峻形勢(shì)，國(guó)家金庫福建省分庫第一時(shí)間啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)，及時(shí)開辟資金劃撥“綠色通道”，做到“7×24小時(shí)”值班值守，各級(jí)國(guó)庫累計(jì)撥付8.61億元緊急防疫資金，為打贏疫情防控攻堅(jiān)戰(zhàn)提供堅(jiān)實(shí)可靠的資金支持。

（六）積極落實(shí)退稅減稅政策，著力優(yōu)化地方營(yíng)商環(huán)境。國(guó)庫部門是國(guó)家財(cái)稅政策落地的“最后一環(huán)”。3至6月是我國(guó)納稅人辦理個(gè)稅匯算退稅的時(shí)間窗口，3月尤其是匯算清繳工作的高峰期。全省國(guó)庫堅(jiān)持以民為先，精簡(jiǎn)優(yōu)化退庫流程，確保退稅業(yè)務(wù)“快辦速辦”。一季度，各級(jí)國(guó)庫累計(jì)辦理個(gè)稅退稅155萬筆、金額12.19億元，及時(shí)足額釋放政策紅利。同時(shí)，積極貫徹落實(shí)涉及小微企業(yè)、個(gè)體工商戶等市場(chǎng)主體的減稅降費(fèi)政策，各級(jí)國(guó)庫累計(jì)辦理減稅降費(fèi)退稅業(yè)務(wù)56.40億元，助力惠企紓困，優(yōu)化地方營(yíng)商環(huán)境。

（七）推動(dòng)跨境金融服務(wù)平臺(tái)試點(diǎn)工作擴(kuò)面提質(zhì)增效，助力中小微企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)更好開展跨境貿(mào)易和投融資活動(dòng)。福建省作為全國(guó)首批參與跨境金融服務(wù)平臺(tái)試點(diǎn)的省份，自2019年3月以來，已上線“出口應(yīng)收賬款融資”“企業(yè)跨境信用信息授權(quán)查證”“出口信保保單融資”等3個(gè)融資類場(chǎng)景和“服務(wù)貿(mào)易稅務(wù)備案信息銀行核驗(yàn)”“資本項(xiàng)目收入支付便利化真實(shí)性審核”等2個(gè)外匯政策便利化類場(chǎng)景。一季度，全轄商業(yè)銀行（不含廈門）通過該平臺(tái)為135家企業(yè)辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)798筆、金額4.48億美元，服務(wù)企業(yè)數(shù)較上年同期增長(zhǎng)23.85%、金額較上年同期增長(zhǎng)52.96%，列全國(guó)第9；融資金額較疫情前增長(zhǎng)123.63%，中小微企業(yè)融資筆數(shù)占比超八成。

（八）組織省級(jí)自律機(jī)制發(fā)起跨境金融產(chǎn)品服務(wù)“碼”上行動(dòng)，確保銀行跨境金融服務(wù)在疫情防控期間高效直達(dá)市場(chǎng)主體。指導(dǎo)福建省外匯與跨境人民幣業(yè)務(wù)自律機(jī)制開展跨境金融產(chǎn)品服務(wù)“碼”上行動(dòng)，組織轄內(nèi)34家商業(yè)銀行梳理涵蓋結(jié)算、匯兌、融資、避險(xiǎn)等四大類、511種跨境金融產(chǎn)品服務(wù)并集合形成統(tǒng)一的電子宣傳碼，發(fā)布在人民銀行福州中心支行、福建省商務(wù)廳、全國(guó)外匯市場(chǎng)自律機(jī)制微信公眾號(hào)等平臺(tái)。企業(yè)自行掃碼即可一站式獲取各銀行的跨境金融產(chǎn)品與服務(wù)，并結(jié)合自身需求直接對(duì)接相關(guān)商業(yè)銀行，方便企業(yè)在疫情特殊時(shí)期高效獲取跨境金融服務(wù)，該創(chuàng)新舉措獲全國(guó)外匯市場(chǎng)自律機(jī)制大力推廣。

（九）確保外匯金融服務(wù)綠色通道暢通。第一時(shí)間指導(dǎo)轄內(nèi)相關(guān)支局、銀行機(jī)構(gòu)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，堅(jiān)持“特事特辦 急事急辦 隨到隨辦”原則，全力保障疫情防控期間外匯金融保障工作，靈活、高效地做好外匯金融服務(wù)工作。一季度，制作《一圖看懂：外債簽約（變更）登記業(yè)務(wù)線上辦理指南》，發(fā)布在人民銀行福州中心支行微信公眾號(hào)、外匯局福建省分局互聯(lián)網(wǎng)站等平臺(tái)，暢通線上辦理渠道，為4家企業(yè)辦理5筆外債業(yè)務(wù)、金額2.04億美元。指導(dǎo)商業(yè)銀行以“非接觸”方式為企業(yè)順利辦理15億元熊貓債債券發(fā)行登記。