平潭20歲女子集資2700萬(wàn) 這些常識(shí)您有必要懂

原標(biāo)題：平潭20歲女子集資2700萬(wàn)元 這些集資常識(shí)您有必要懂

2008年，年僅20出頭的平潭姑娘倪某某在平潭投資工程項(xiàng)目失敗，到2012年欠下巨額債務(wù)。2011年至2015年7月期間，她以投資沙廠、運(yùn)輸船等為由，虛構(gòu)綠化、路面工程、雨衣廠、養(yǎng)雞廠等投資項(xiàng)目，先后向當(dāng)?shù)?9人進(jìn)行非法集資活動(dòng)。她向被集資人承諾月利息5%至10%，幾年下來(lái)，集資的金額竟然高達(dá)2700余萬(wàn)元。集資后，倪某某僅將其中200余萬(wàn)元用于投資，其余集資款用于償還高額利息及個(gè)人消費(fèi)。

日前，平潭檢察院以集資詐騙罪對(duì)倪某某提起公訴。

什么是集資詐騙罪?

集資詐騙罪指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。非法集資指單位或個(gè)人，違反法律法規(guī)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。非法集資的表現(xiàn)較多，日常生活中，以投資入股、民間“標(biāo)會(huì)”組織、委托理財(cái)?shù)确绞捷^為常見(jiàn)。

辨別集資詐騙

1、集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還;

2、肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還;

3、攜帶集資款逃匿;

4、將集資款用于違法犯罪活動(dòng);

5、抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金;

6、隱匿、銷毀賬目，或搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金;

7、拒不交代資金去向，逃避返還資金等。

檢察官提醒

除了民間投融資這種傳統(tǒng)的集資手段，還有很多其他方式，比如網(wǎng)絡(luò)借貸、虛擬理財(cái)、房地產(chǎn)行業(yè)、私募基金、地方交易場(chǎng)所、相互保險(xiǎn)、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、消費(fèi)“返利”網(wǎng)站、農(nóng)民合作社等。

如果一個(gè)沒(méi)有正當(dāng)職業(yè)且不是直接開(kāi)展生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的人吹噓一個(gè)投資項(xiàng)目有多賺錢，如果一個(gè)已經(jīng)負(fù)債累累的人承諾會(huì)高額回報(bào)，如果一個(gè)沒(méi)有經(jīng)濟(jì)來(lái)源的人成天揮霍無(wú)度、生活奢靡，如果一個(gè)人反復(fù)推遲還款時(shí)間并拒絕提供借款憑證時(shí)，應(yīng)當(dāng)高度警覺(jué)。要考慮自己所借的款項(xiàng)是否超出可控范圍，是否從未考察過(guò)投資項(xiàng)目，僅靠“聽(tīng)說(shuō)”就予以借款，是否盲目相信他人的人品而不是客觀判斷對(duì)方的還款能力，是否過(guò)于看重所得利息而忽視可能導(dǎo)致借款全部損失的風(fēng)險(xiǎn)。檢察官提醒，市民可以從對(duì)方的職業(yè)、家庭、經(jīng)濟(jì)狀況、消費(fèi)能力、借錢目的和用途來(lái)綜合判斷對(duì)方的主觀目的和還款能力。（本報(bào)記者 陳菁 通訊員 楊倞希）