8000人血本無歸 檢察官揭秘“普惠金融”傳銷騙局

注冊“普惠金融”會員，介紹他人加入，參與投資之后，每三天就有“1.09倍返現(xiàn)”。如此驚人的回報率，吸引眾多民眾把錢投入該投資項目，結果，他們全部落入了傳銷的陷阱。

昨日，集美區(qū)人民檢察院發(fā)布典型案件，揭秘“普惠金融”騙局，據(jù)悉，一共有8000多名會員被騙參與投資。最終，這8000多人的投資款全部被凍結清零，無法取出。

“合法外殼”，掩蓋非法活動

短短五個月內，他們就吸引了8000多名會員參與投資。

經(jīng)查，2016年10月份，廈門聚鄰信息技術有限公司與廈門水滋潤文化傳播有限公司合作開發(fā)“普惠金融”項目，并將該項目植入福建鄰加集團所開發(fā)的APP“商加在線”中。

“商加在線”系鄰加集團旗下的一款O2O平臺，其在發(fā)展的3年內累積了上萬名的會員。“普惠金融”項目植入“商加在線”APP中，一方面通過“商加在線”的“銀號”功能對“普惠金融”傳銷模式進行掩護，另一方面則利用“商加在線”原有的可觀會員數(shù)量對“普惠金融”進行推廣。就這樣，“普惠金融”倚靠“商加在線”平臺，迅速吸引了8000多名會員。

拆東墻補西墻，構建龐氏騙局

據(jù)檢察官介紹，“普惠金融”為了快速獲利，通過獎勵金的形式激勵會員發(fā)展下線會員，上線會員可以獲得下線會員投資額1%-3%的回報。

然而，實際上，“普惠金融”并未如同其向投資者承諾一般，存在實際的投資項目，而是類似于MMM的運作模式。所謂MMM運作模式，就是指借舊還新金融模式，不通過實體投資創(chuàng)造價值，而是將后入會員的投資款作為先前會員的返利，如此循環(huán)往復。該運營模式利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以“拆東墻補西墻”的方式制造賺錢的假象，進而騙取更多投資，構建龐氏騙局。普惠金融引誘超過8000名會員參與投資，并構建了三個層級以上的傳銷管理體系。

龐氏騙局的金字塔能夠構建到多少層，取決于新入會員的數(shù)量，一旦出現(xiàn)無人接盤的情況，金字塔將會迅速瓦解。2017年3月中旬，“普惠金融”資金鏈斷裂，8000多名會員的投資款被凍結清零，無法取出，金字塔宣告瓦解。

目前，涉嫌組織、領導傳銷活動罪的犯罪嫌疑人郭某已被批準逮捕。檢察官提醒，在參與投資項目時，切勿輕信“高回報投資”，以免落入傳銷陷阱。